هيئة الضرائب الأمريكية تطالب بـ 14,000 دولار لدخل أمن اجتماعي غير معلن
تلقى دافع ضرائب إشعارًا من هيئة الضرائب الأمريكية (IRS) يطالب بـ 14,000 دولار لفشله في الإفصاح عن مزايا الأمن الاجتماعي كدخل. يتعهد الفرد بعدم السماح للحكومة بـ 'النصب عليه' ويطلب إرشادات حول الخطوات التالية. يبرز هذا الحالة المشكلات الضريبية الشائعة المتعلقة بمزايا التقاعد.
تركز القصة على دافع ضرائب تلقى مؤخرًا إشعارًا من مصلحة الإيرادات الداخلية (IRS) يفيد بأنه يدين بـ 14,000 دولار في الضرائب المتأخرة. السبب: الفشل في الإبلاغ عن مزايا الأمن الاجتماعي كدخل خاضع للضريبة في إقراره الضريبي الفيدرالي.
في المقال، يعبر الفرد عن التصميم، قائلاً: "لن أدع الحكومة تنصب عليّ". يبرز هذا الرواية الشخصية مشكلة شائعة للمتقاعدين والمستفيدين الذين قد لا يدركون أن مدفوعات الأمن الاجتماعي يمكن أن تخضع لضريبة الدخل الفيدرالية.
يكشف السياق الخلفي أن مزايا الأمن الاجتماعي تصبح خاضعة للضريبة عندما يتجاوز الدخل المجمع للمستلم —المعرف بأنه الدخل الإجمالي المعدل بالإضافة إلى الفوائد غير الخاضعة للضريبة بالإضافة إلى نصف مزايا الأمن الاجتماعي— حدودًا معينة. بالنسبة للمقدمين الفرديين، هذا الحد هو 25,000 دولار، وللأزواج المتزوجين الذين يقدمون مشتركًا، هو 32,000 دولار. اعتمادًا على مستويات الدخل، قد تصل إلى 85% من المزايا إلى الخضوع للضريبة.
إشعار الـ IRS، الذي من المحتمل أن يكون نموذج CP2000، يقترح تغييرات على إقرار الدافع الضريبي بناءً على معلومات من إدارة الأمن الاجتماعي. يشمل الضريبة المستحقة المحسوبة، بالإضافة إلى فوائد وغرامات محتملة. لدى الدافع الضريبي نافذة زمنية محدودة، عادةً 30 يومًا، للرد بالموافقة أو الرفض أو تقديم معلومات إضافية.
ينصح الخبراء بعدة خطوات: أولاً، التحقق مما إذا كانت المزايا خاضعة للضريبة بالفعل باستخدام نشرة الـ IRS 915. إذا حدث خطأ، قم بتقديم إقرار معدل (نموذج 1040-X) خلال ثلاث سنوات من التقديم الأصلي. يُوصى بالتشاور مع محترف ضرائب أو استخدام موارد الـ IRS المجانية، مثل خدمة المدافع عن دافعي الضرائب، لتجنب المضاعفات الإضافية.
يوضح هذا الحادث آثارًا أوسع لملايين متلقي الأمن الاجتماعي. يتجاهل الكثيرون خضوع المزايا للضريبة، مما يؤدي إلى فواتير غير متوقعة. تشجع الـ IRS على الإبلاغ الاستباقي لمنع مثل هذه الإشعارات، مع التأكيد على أن خصم الضرائب من المزايا في المصدر يمكن أن يخفف من المشكلات.
لا يتم تفصيل جدول زمني محدد لإصدار الإشعار، لكن المقال يؤكد على التصرف السريع لحل النزاعات وتقليل الغرامات المحتملة.