فرضت وكالة الاستخبارات المالية الكندية غرامة قياسية قدرها 176.9 مليون دولار على منصة تبادل العملات المشفرة كريبتوموس لفشلها في الإبلاغ عن معاملات مشبوهة مرتبطة بأنشطة إجرامية. الغرامة، التي أُعلنت في 16 أكتوبر 2025، تستهدف انتهاكات تشمل صفقات غير معلنة مع أسواق الدارك نت والمعاملات الإيرانية. هذا يمثل أكبر إجراء إنفاذي من قبل FINTRAC حتى الآن.
فرض مركز تحليل المعاملات والتقارير المالية في كندا (FINTRAC) عقوبة قدرها 176,960,190 دولارًا على شركة Xeltox Enterprises Ltd.، التي تعمل تحت اسم كريبتوموس ومسجلة في كولومبيا البريطانية. كانت الشركة معروفة سابقًا باسم Certa Payments Ltd.، ووجدت أنها انتهكت قوانين مكافحة غسيل الأموال بموجب قانون إيرادات الجريمة (غسيل الأموال) وتمويل الإرهاب.
حدد FINTRAC 1,068 حالة في يوليو 2024 حيث فشلت كريبتوموس في تقديم تقارير عن معاملات مشبوهة لأنشطة تشمل أسواق دارك نت معروفة ومحافظ عملات افتراضية مرتبطة بتجارة مواد الاعتداء الجنسي على الأطفال، والاحتيال، ودفعات الرنسوم، وتجنب العقوبات. تعمل أسواق الدارك نت كمنصات مجهولة للبضائع والخدمات غير القانونية، بينما تخفي العملات الافتراضية هويات المستخدمين، مما يسهل العمليات الإجرامية.
بالإضافة إلى ذلك، لاحظت الوكالة 7,557 معاملة غير معلنة صادرة عن إيران بين 1 يوليو و31 ديسمبر 2024. كانت هذه المعاملات تتطلب تدقيقًا مشددًا بسبب توجيهات وزارية بشأن الروابط المالية عالية المخاطر مع الجمهورية الإسلامية، بما في ذلك التحقق من الهوية، والعناية الواجبة، والحفاظ على السجلات، والإبلاغ، ولم يفِ كريبتوموس بأي منها. في يوليو 2024 وحدها، لم يتم الإبلاغ عن 1,518 معاملة تتجاوز عتبة 10,000 دولار لنقل عملات افتراضية كبيرة.
“نظرًا لأن العديد من الانتهاكات في هذه القضية كانت مرتبطة بتجارة مواد الاعتداء الجنسي على الأطفال، والاحتيال، ودفعات الرنسوم، وتجنب العقوبات، اضطرت Fintrac إلى اتخاذ هذا الإجراء الإنفاذي غير المسبوق”، قالت سارة باكيت، المديرة والرئيس التنفيذي لـ FINTRAC.
حافظت كريبتوموس أيضًا على سياسات غير كاملة للرصد المستمر والتزامات معرفة العميل. تتجاوز هذه الغرامة الرقم القياسي السابق البالغ حوالي 20 مليون دولار الذي فُرض على مشغل KuCoin، Peken Global Ltd.، في سبتمبر 2024. في مايو 2025، حظرت لجنة الأوراق المالية في كولومبيا البريطانية الشركة من التداول في الأوراق المالية.
أبرزت الأبحاث دور كريبتوموس في دعم أكثر من 120 خدمة جرائم إلكترونية و56 منصة تبادل عملات مشفرة تركز على روسيا، كثير منها يعالج أموالًا إلى بنوك معاقبة. قال محلل البلوكشين ريتشارد ساندرز إن الغرامة مهمة لكنها قد تكون مجرد ‘تكلفة للأعمال’ لهذه الكيانات. أصدر FINTRAC 23 إشعارًا بانتهاك في 2024-25، بإجمالي يزيد عن 25 مليون دولار، وهو أعلى رقم سنوي منذ حصوله على سلطة فرض الغرامات في 2008.
تبرز القضية مشكلات أوسع مع أعمال خدمات النقود المسجلة في كندا لكنها تعمل عن بعد، غالبًا في عناوين مشتركة في فانكوفر بدون وجود مادي، كما وثقت في تحقيقات سابقة.