カナダの金融情報機関は、犯罪活動に関連する疑わしい取引の報告を怠ったとして、暗号通貨取引所クリプトムスに過去最高の1億7690万ドルの罰金を課した。この罰金は2025年10月16日に発表され、ダークネット市場やイラン取引などの未報告の取引を含む違反を対象としている。これはFINTRACによるこれまでの最大の執行措置となる。
カナダの金融取引および報告分析センター（FINTRAC）は、ブリティッシュコロンビア州に拠点を置くXeltox Enterprises Ltd.（クリプトムスとして運営）に1億7,696万190ドルの罰金を科した。同社は以前Certa Payments Ltd.として知られ、犯罪収益（資金洗浄）およびテロ資金供与法の下でのマネーロンダリング防止法に違反したと認定された。
FINTRACは、2024年7月にクリプトムスが1,068件の事例で、既知のダークネット市場や児童性的虐待素材の取引、詐欺、ランサムウェア支払い、制裁回避に関連する仮想通貨ウォレットを含む活動について疑わしい取引報告を提出しなかったことを特定した。ダークネット市場は違法な商品・サービスの匿名プラットフォームとして機能し、仮想通貨は利用者の身元を隠蔽し、犯罪活動を容易にする。
さらに、同機関は2024年7月1日から12月31日までの間にイラン発の7,557件の未報告取引を指摘した。これらはイスラム共和国との高リスク金融リンクに関する閣僚指示により、身元確認、デューデリジェンス、記録保持、報告の強化された審査を必要としたが、クリプトムスはこれらを一切履行しなかった。2024年7月だけで、1万ドルを超える大規模仮想通貨送金の閾値を超える1,518件の取引も未報告だった。
「この事例の多数の違反が児童性的虐待素材の取引、詐欺、ランサムウェア支払い、制裁回避に関連していたため、Fintracはこの前例のない執行措置を取らざるを得ませんでした」と、FINTRACのディレクター兼CEOであるSarah Paquet氏は述べた。
クリプトムスは継続監視と顧客確認義務に関する不完全なポリシーを維持していた。この罰金は、2024年9月にKuCoinオペレーターのPeken Global Ltd.に課された約2,000万ドルの前記録を上回る。2025年5月には、B.C.証券委員会が同社を証券取引から禁止した。
調査では、クリプトムスが120以上のサイバー犯罪サービスとロシア中心の56の暗号通貨取引所を支援し、多くのものが制裁対象銀行への資金処理を行っていたことが明らかになった。ブロックチェーンアナリストのリチャード・サンダース氏は、この罰金を重要視しつつ、こうした事業体にとっては「ビジネスのコスト」に過ぎない可能性があると指摘した。FINTRACは2024-25年に23件の違反通知を発行し、総額2,500万ドル超で、2008年に罰金権限を得て以来の最高年間額となった。
この事例は、カナダに登録されているが遠隔で運営され、バンクーバーの共有住所に物理的拠点がないマネーサービス事業者の広範な問題を浮き彫りにしており、過去の調査で文書化されている。