تزايدت طلبات جهات إنفاذ القانون في الولايات المتحدة لتجميد الأصول الرقمية المرتبطة بجرائم مشتبه بها بشكل طوعي.
يستهدف ممثلو الادعاء الأصول المرتبطة بغسل الأموال، وانتهاك العقوبات، ومخططات الاحتيال مثل "ذبح الخنازير". وغالباً ما يستجيب مصدرو الأصول لهذه الطلبات دون أوامر قضائية بموجب قانون "جينيس" (GENIUS Act)، مما يترك حاملي هذه الأصول دون الحماية القانونية التقليدية.
من إعداد الذكاء الاصطناعي صورة مولدة بواسطة الذكاء الاصطناعي
قدمت وزارة الخزانة الأمريكية تقريراً إلى الكونغرس في 9 مارس 2026—الذي تم تكليف به بموجب قانون GENIUS—يحدد أربع ركائز تكنولوجية لتعزيز الشفافية في معاملات العملات المشفرة: الذكاء الاصطناعي للمراقبة، الهوية الرقمية للتسجيل، تحليلات البلوكشين للتتبع، وواجهات برمجة التطبيقات لمشاركة البيانات بشكل متكامل. ويصف الأصول الرقمية بأنها مفتاح القيادة الأمريكية في الابتكار مع الاعتراف بحاجة المستخدمين القانونيين إلى أدوات خصوصية مثل الميكسرز على البلوكشين العامة، وسط مخاطر الاستغلال غير القانوني.
مع ازدياد تبني العملات المشفرة، أصبح إخفاء الأصول الرقمية مثل البيتكوين أثناء الطلاقات تحديًا كبيرًا في محاكم الأسرة. يصف الخبراء الوضع بأنه فوضوي لأن هذه الأصول صعبة التتبع والتقسيم. تُستبدل الطرق التقليدية لإخفاء الثروة، مثل إخفاء النقد، بتقنيات أكثر تطورًا تشمل محافظ الأجهزة.
من إعداد الذكاء الاصطناعي
في يوليو 2025، وقّع الرئيس ترامب قانون GENIUS كقانون، مؤسسًا الإشراف الاتحادي على العملات المستقرة في الولايات المتحدة. تستهدف هذه التشريعات قطاعًا محددًا من نظام العملات المشفرة وسط مخاوف متزايدة بشأن المخاطر المالية. يهدف القانون إلى دمج العملات المستقرة في الإطارات المصرفية الحالية مع معالجة الثغرات التي كشفتها فشلات العملات المشفرة السابقة.
South Africa's National Treasury has gazetted the Draft Capital Flow Management Regulations 2026, modernising outdated exchange controls to include cryptocurrencies. The proposals aim to combat money laundering and illicit financial flows but have sparked debate over vague thresholds and restrictions on peer-to-peer transactions. Industry voices criticise the lack of defined limits and potential overreach.
من إعداد الذكاء الاصطناعي
يشمل مشروع قانون هيكل السوق المشفرة المقترح أحكامًا قد توسع بشكل كبير الأنشطة التي يُسمح للبنوك قانونيًا بممارستها مع الأصول الرقمية، وفقًا للخبراء. بينما يناقش الضاغطون القيود على مكافآت العملات المشفرة المشابهة للعوائد، قد يكون القسم الخاص بالجواز له تأثير أكبر على عمليات البنوك. ويأتي ذلك وسط تقلبات مستمرة في أسواق العملات المشفرة.