Las autoridades estadounidenses solicitan cada vez más la congelación voluntaria de activos digitales vinculados a presuntos delitos.
Los fiscales apuntan a activos relacionados con el blanqueo de capitales, la violación de sanciones y esquemas como el 'pig butchering'. Los emisores suelen cumplir sin órdenes judiciales bajo la ley GENIUS, dejando a los titulares sin las protecciones legales tradicionales.
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El Departamento del Tesoro de EE.UU. presentó un informe al Congreso el 9 de marzo de 2026 —encargado bajo la Ley GENIUS— que detalla cuatro pilares tecnológicos para mejorar la transparencia en transacciones de criptomonedas: inteligencia artificial para monitoreo, identidad digital para incorporación, análisis de blockchain para rastreo y APIs interoperables de intercambio de datos. Describe los activos digitales como clave para el liderazgo en innovación de EE.UU. mientras reconoce la necesidad de usuarios lícitos de herramientas de privacidad como mezcladores en blockchains públicas, en medio de riesgos de explotación ilícita.
A medida que aumenta la adopción de criptomonedas, ocultar activos digitales como bitcoin durante los divorcios se está convirtiendo en un desafío significativo en los tribunales de familia. Los expertos describen la situación como caótica porque estos activos son difíciles de rastrear y dividir. Los métodos tradicionales de ocultar riqueza, como esconder dinero en efectivo, están siendo reemplazados por técnicas más sofisticadas que involucran carteras de hardware.
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En julio de 2025, el presidente Trump promulgó la Ley GENIUS como ley, estableciendo supervisión federal para stablecoins en Estados Unidos. Esta legislación se centra en un segmento específico del ecosistema de criptomonedas ante crecientes preocupaciones por riesgos financieros. La ley busca integrar stablecoins en los marcos bancarios existentes mientras aborda vulnerabilidades expuestas por fallos cripto pasados.
El Tesoro Nacional de Sudáfrica ha publicado en el boletín oficial el Borrador de Regulaciones de Gestión de Flujos de Capital de 2026, modernizando los anticuados controles de cambio para incluir las criptomonedas. Las propuestas tienen como objetivo combatir el lavado de dinero y los flujos financieros ilícitos, pero han generado un debate sobre los umbrales vagos y las restricciones a las transacciones entre pares (P2P). Voces de la industria critican la falta de límites definidos y el potencial exceso de alcance.
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Un proyecto de ley propuesto sobre la estructura del mercado cripto incluye disposiciones que podrían ampliar significativamente las actividades que los bancos están legalmente autorizados a realizar con activos digitales, según expertos. Mientras los lobbies debaten restricciones sobre recompensas cripto similares a rendimientos, la sección de permisibilidad podría tener un mayor impacto en las operaciones bancarias. Esto se produce en medio de la volatilidad continua en los mercados de criptomonedas.