مع إعلان شركات العملات المشفرة مثل Blockchain.com وEvernorth Holdings عن إدراجها في البورصة، يزداد الإلحاح في الامتثال لمكافحة غسيل الأموال (AML). أطلقت الجهات التنظيمية الفرنسية مراجعة لـBinance، مما قد يؤثر على ترخيصها في الاتحاد الأوروبي، بينما تدمج الشركات الأمريكية مع الإطارات الفيدرالية. الابتكارات في الذكاء الاصطناعي، وتحليلات البلوكشين، والهويات الرقمية تعيد تشكيل طرق الامتثال التقليدية.
يخضع قطاع العملات المشفرة لتحول في الامتثال مع سعي الشركات إلى الشرعية من خلال الأسواق العامة. في 20 أكتوبر 2025، أعلن مزود التبادل والمحافظ Blockchain.com، إلى جانب الشركة الجديدة للأصول الرقمية Evernorth Holdings، عن خطط للإدراج في البورصة في الولايات المتحدة، مما يبرز الحاجة إلى إطارات قوية لـAML ومكافحة الجرائم المالية (FinCrime).
في أوروبا، بدأت الجهات التنظيمية الفرنسية مراجعة لـBinance، أكبر تبادل عملات مشفرة في العالم، في 17 أكتوبر 2025. قد يعرض هذا الإجراء بعض الخدمات للخطر تحت نظام تراخيص MiCA في الاتحاد الأوروبي، مما يؤكد الرقابة التنظيمية على عمليات العملات المشفرة.
تتوافق الكيانات المشفرة المقيمة في الولايات المتحدة مع مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC) وشبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) لضمان الامتثال لـAML، وعرف عميلك (KYC)، وبروتوكولات العقوبات. ردت أطراف المهنة، بما في ذلك Coinbase، على طلب تعليقات من وزارة الخزانة الأمريكية (RFC) حول مخاطر العملات المشفرة للمؤسسات المنظمة تحت قانون GENIUS المقترح. يدعون إلى هيكل AML يستفيد من تحليلات البلوكشين، والذكاء الاصطناعي (AI)، وواجهات برمجة التطبيقات (APIs)، وحلول الهوية اللامركزية.
اقترحت Coinbase، على سبيل المثال، معرفات لامركزية (DIDs) وإثباتات المعرفة الصفرية (ZKPs) لتبسيط عمليات KYC، مما يقلل من الفحوصات المتكررة ومخاطر الخصوصية مع الحفاظ على الامتثال. يمكن هذا النهج من الكشف في الوقت الفعلي عن الأنماط المشبوهة عبر السلاسل، والمحافظ، والتبادلات، مع الانتقال نحو نموذج 'ذكاء الشبكة'.
الذكاء الاصطناعي محوري، حيث يرسم التعلم الآلي أنماط السلوك ويتنبأ بالمخاطر. وجد تقرير PYMNTS Intelligence أن 85% من قادة المنتجات المستطلعين يتوقعون تحسين الذكاء الاصطناعي للامتثال التنظيمي. تسهل واجهات برمجة التطبيقات مشاركة الذكاء بين التبادلات، والحراس، والجهات التنظيمية، مما يعزز نهجًا على مستوى النظام البيئي.
أفاد مجموعة العمل المالي (FATF) بأن معظم الأنشطة غير المشروعة على السلسلة الآن تشمل العملات المستقرة، مما يزيد من الدفع نحو أدوات امتثال مترابطة تحافظ على الخصوصية، مثل تلك تحت قاعدة السفر لـFATF. تشير هذه التطورات إلى مستقبل أنظمة تنفيذ ذاتي في التمويل اللامركزي.