Blockchain.comやEvernorth Holdingsなどの暗号通貨企業が公開上場を発表する中、マネーロンダリング防止（AML）コンプライアンスの緊急性が高まっている。フランスの規制当局がBinanceの審査を開始し、EUライセンスに影響を及ぼす可能性がある一方、米国企業は連邦フレームワークと統合している。AI、ブロックチェーン分析、デジタルIDのイノベーションが伝統的なコンプライアンス手法を再構築している。
暗号通貨セクターは、企業が公開市場を通じて正当性を求める中で、コンプライアンスの変革を遂げている。2025年10月20日、取引所およびウォレットプロバイダーのBlockchain.comと、新たに設立されたデジタル資産会社Evernorth Holdingsは、米国での上場計画を発表し、強固なAMLおよび金融犯罪（FinCrime）フレームワークの必要性を強調した。
ヨーロッパでは、2025年10月17日、フランスの規制当局が世界最大の暗号通貨取引所Binanceの審査を開始した。この措置は、EUのMiCAライセンス制度の下での一部サービスを危険にさらす可能性があり、暗号運用に対する規制の精査を強調している。
米国拠点の暗号エンティティは、外国資産管理局（OFAC）と金融犯罪執行ネットワーク（FinCEN）と連携し、AML、顧客確認（KYC）、制裁プロトコルのコンプライアンスを確保している。業界関係者、Coinbaseを含むは、提案されたGENIUS法の下での規制機関に対する暗号通貨リスクに関する米国財務省のコメント依頼（RFC）に回答した。彼らは、ブロックチェーン分析、人工知能（AI）、アプリケーション・プログラミング・インターフェース（APIs）、分散型IDソリューションを活用したAMLアーキテクチャを提唱している。
例えば、Coinbaseは分散型識別子（DIDs）とゼロ知識証明（ZKPs）を提案し、KYCプロセスを合理化し、重複チェックとプライバシーリスクを低減しつつコンプライアンスを維持する。このアプローチは、チェーン、ウォレット、取引所全体での不審パターンのリアルタイム検知を可能にし、「ネットワークインテリジェンス」モデルへの移行を促進する。
AIは重要で、機械学習が行動パターンをマッピングし、リスクを予測する。PYMNTS Intelligenceの報告書によると、調査された製品リーダーの85%がAIが規制コンプライアンスを改善すると期待している。APIsは取引所、カストディアン、規制当局間のインテリジェンス共有を促進し、エコシステム全体のアプローチを育む。
金融活動作業部会（FATF）は、チェーン上の違法活動の大部分が現在ステーブルコインに関与していると報告し、FATFのトラベルルールのような相互運用性がありプライバシーを保護するコンプライアンスツールへの推進を強めている。これらの進展は、分散型金融における自己執行システムの未来を示唆している。