Nigeria ha sido retirado de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF), poniendo fin a más de dos años de escrutinio por riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. La exclusión sigue a reformas lideradas por el Banco Central de Nigeria que han implementado medidas contra el blanqueo de dinero. Este paso restaura la confianza en el sistema financiero del país y facilita las transacciones internacionales.
Nigeria se unió a la lista gris de la FATF en febrero de 2023 junto con Sudáfrica, enfrentando un mayor escrutinio global sobre transacciones financieras debido a deficiencias percibidas en la lucha contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y los riesgos de proliferación. La FATF, con sede en París y compuesta por 40 miembros, respaldada por el Banco Mundial y el FMI, establece estándares para combatir fondos ilícitos de crímenes como el tráfico de drogas y el fraude cibernético. Otras naciones en la lista en diferentes momentos incluyeron a Mozambique en octubre de 2022 y Burkina Faso en febrero de 2021.
Al asumir el cargo, el gobernador del Banco Central de Nigeria, Olayemi Cardoso, inició reformas para abordar estos problemas, incluyendo una mayor supervisión de las operaciones de casas de cambio y bancos de depósitos monetarios. Estos esfuerzos aseguraron el cumplimiento de las 40 recomendaciones de la FATF, como la verificación de la identidad del cliente, la identificación de los beneficiarios efectivos de los activos, la comprensión de los propósitos de las transacciones y la supervisión continua de las relaciones bancarias.
La decisión de la FATF de retirar a Nigeria, junto con Sudáfrica, Mozambique y Burkina Faso, destaca el progreso en el cierre de brechas regulatorias. A febrero de 2025, la FATF había revisado 139 países, identificando 114 con debilidades; 86 han sido retirados desde entonces tras reformas. La presidenta de la FATF, Elisa de Anda Madrazo, elogió la voluntad política bajo la administración del presidente Bola Tinubu, afirmando: «Nigeria ha demostrado un fuerte compromiso político para combatir los delitos financieros. Sin embargo, no se trata solo del compromiso, sino también del cambio y las medidas concretas que hemos visto implementadas.»
Los interesados dieron la bienvenida a la salida. El Dr. Uju Ogubunka, presidente de la Asociación de Clientes Bancarios de Nigeria, dijo: «Abre nuevos enfoques y oportunidades en los bancos nigerianos y en las relaciones de los clientes con instituciones financieras internacionales. Muestra que el sistema financiero de Nigeria es seguro para pagos y otras transacciones. Es algo que celebrar para todos los nigerianos.» Timothy Melaye de GIABA señaló el compromiso inquebrantable del gobierno con las medidas AML/CFT, enfatizando amenazas de crímenes sofisticados y transnacionales como el blanqueo de capitales basado en el comercio.
Para sostener los logros, el Banco Central de Nigeria firmó un memorando de entendimiento con el Banco de Angola en las reuniones del FMI/Banco Mundial de 2025 en Washington, DC, para fortalecer las regulaciones financieras, la supervisión transfronteriza y la cooperación en ciberseguridad.