La Banque centrale d'Argentine a lancé quatre enquêtes administratives contre des casas de change pour des opérations irrégulières dépassant 1,190 million de dollars US en 2022 et 2023. Les enquêtes ont révélé des prêts en dollars à des personnes à faible revenu et des détournements potentiels vers le marché informel. L'enquête implique l'Unité d'information financière et les tribunaux fédéraux.
La Banque centrale d'Argentine (BCRA) a initié des enquêtes administratives sur d'éventuelles irrégularités dans l'achat et la revente de dollars au taux officiel en 2022 et 2023, sous le gouvernement d'Alberto Fernández. Le volume total sous examen dépasse 1,190 million de dollars US, selon les enquêtes contre quatre casas de change et agences.
Ces entités auraient participé à un schéma exploitant l'écart de change, qui a dépassé 80 % entre le taux officiel et les cotations parallèles en raison de contrôles stricts sur l'accès à la devise. Tandis que les entreprises et les hôpitaux souffraient de pénuries de dollars, acheter à bas prix et revendre sur le marché informel générait des profits substantiels.
Les enquêtes pointent un mécanisme de type « rulo » détournant les dollars officiels vers des circuits parallèles. Une entreprise a traité environ 466 millions de dollars US, une autre 474 millions et une troisième 251 millions, provenant initialement de banques et de la BCRA elle-même. Notamment, une casa de change a prêté près de 10 millions de dollars US à 53 individus de février à avril 2023, pour des montants allant jusqu'à 300 000 dollars chacun.
De nombreux bénéficiaires étaient des contribuables à faible revenu ou des bénéficiaires de l'AUH, avec des revenus incompatibles avec les sommes ; certains partageaient la même adresse fiscale. Ces « prêts » non autorisés consistaient en retraits en espèces, remboursables en « dollars cash ». La BCRA estime à 8,3 millions de dollars US les profits de ce segment seul, grâce à l'écart de change.
L'enquête s'est étendue via l'Unité d'information financière (UIF) et le Parquet spécialisé dans les crimes économiques et le blanchiment (Procelac), qui ont transmis l'affaire à la juge fédérale María Servini en raison de soupçons sur l'origine des fonds. Plus de 90 % des transactions étaient en espèces, rendant la traçabilité obscure. Les synthèses visent les casas de change, non les banques directement, et les entreprises rejettent les accusations, qualifiant les procédures d'invalides. Les résultats pourraient inclure des amendes ou des fermetures, soulignant les failles passées du marché des changes.
