La Banca Centrale dell'Argentina ha avviato quattro indagini amministrative contro case di cambio per operazioni irregolari superiori a 1.190 milioni di dollari USA nel 2022 e 2023. Le indagini hanno rilevato prestiti in dollari a individui a basso reddito e possibili deviazioni verso il mercato informale. L'inchiesta coinvolge l'Unità di Informazione Finanziaria e i tribunais federali.
La Banca Centrale dell'Argentina (BCRA) ha avviato indagini amministrative su possibili irregolarità nell'acquisto e rivendita di dollari al tasso ufficiale nel 2022 e 2023, durante il governo di Alberto Fernández. Il volume totale sotto esame supera i 1.190 milioni di dollari USA, secondo le indagini contro quattro case di cambio e agenzie.
Queste entità avrebbero partecipato a un esquema per sfruttare il divario cambiario, che ha superato l'80% tra il tasso ufficiale e le quotazioni parallele in mezzo a rigidi controlli sull'accesso alla valuta. Mentre imprese e ospedali soffrivano di carenza di dollari, comprare a basso prezzo e rivendere sul mercato informale generava profitti sostanziali.
Le indagini indicano un meccanismo simile al 'rulo' che devitava dollari ufficiali verso circuiti paralleli. Una società ha gestito circa 466 milioni di dollari USA, un'altra 474 milioni e una terza 251 milioni, ottenuti inizialmente da banche e dalla stessa BCRA. Nota: una casa di cambio ha concesso prestiti per quasi 10 milioni di dollari USA a 53 individui da febbraio ad aprile 2023, con importi fino a 300.000 dollari ciascuno.
Molti beneficiari erano contribuenti a basso reddito o beneficiari dell'AUH, con redditi incompatibili con le somme; alcuni condividevano indirizzi fiscali. Questi 'prestiti' non autorizzati prevedevano prelievi in contanti, rimborsabili in 'dollari contanti'. La BCRA stima 8,3 milioni di dollari USA di profitti solo da questo segmento, grazie al divario cambiario.
L'inchiesta si è estesa tramite l'Unità di Informazione Finanziaria (UIF) e la Procura per i Crimini Economici e il Riciclaggio (Procelac), che hanno deferito il caso al giudice federale María Servini per dubbi sull'origine dei fondi. Oltre il 90% delle transazioni era in contanti, oscurando la tracciabilità. Le sintesi mirano alle case di cambio, non direttamente alle banche, e le aziende respingono le accuse, definendo le procedure invalide. Gli esiti potrebbero includere sanzioni o chiusure, evidenziando le carenze passate del mercato valutario.
