Die Financial Action Task Force (FATF) hat Südafrika von ihrer Grauen Liste gestrichen, was einen bedeutenden Erfolg in den Bemühungen gegen Geldwäsche markiert. Diese Entscheidung folgt auf umfangreiche Koordination zwischen Regierungsbehörden und dem Privatsektor. Einige im Finanzsektor hinterfragen jedoch die anhaltenden Belastungen der Transaktionsüberwachung.
Die Streichung Südafrikas von der Grauen Liste der Financial Action Task Force (FATF) am 27. Oktober 2025 stellt einen Meilenstein in der Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung im Land dar. Die FATF-Entscheidung kam nach erheblicher Arbeit, die Regierungsministerien, Behörden, Institutionen, Regulierungsbehörden und den Privatsektor einbezog. Bemerkenswert ist, dass der Prozess keine großen politischen Spaltungen erfuhr, da alle politischen Gruppierungen den Ausstieg aus der Liste unterstützten, was durch die begrenzte Beteiligung von Eliten an verwandten Themen erleichtert wurde.
Diese Leistung wird als Beweis für die Reformfähigkeiten der Regierung gesehen. Sie folgt auf das Ende der Lastenverteilung als ersten Beweis und dramatische Verbesserungen beim South African Revenue Service (SARS) als zweiten. Der Autor hebt diese als Zeichen hervor, dass Druck auf Beamte zu anhaltendem Fortschritt führen kann, obwohl sie noch nicht zu allgemeinen Lebensverbesserungen für Millionen führen, insbesondere in Gebieten, die weiterhin mit Stromproblemen zu kämpfen haben.
Persönliche Erfahrungen unterstreichen breitere administrative Gewinne; das Erhalten eines Führerscheins, einst mühsam während der Pandemie, erfordert nun eine einfache Online-Buchung und schnelle Bestätigung, wobei der Prozess etwa eine halbe Stunde dauert.
Nicht alle Reaktionen sind feierlich. Professor Brian Benfield hat das Transaktionsüberwachungsregime als übermäßig belastend kritisiert, das Unternehmen verpflichtet, Daten zu Transaktionen über 100.000 Rand zu speichern. Er zitiert das UN-Büro für Drogen- und Verbrechensbekämpfung, das schätzt, dass jährlich 2,5 % bis 5 % des globalen BIP gewaschen werden, und argumentiert, dass das System versagt hat. Gegenargumente deuten darauf hin, dass ohne eine solche Überwachung die Waschraten höher wären, trotz zusätzlicher Kosten für Transaktionen und die Wirtschaft. Kriminelle, die auf Bargeld umsteigen, könnten interne Konflikte unter ihnen verstärken.
Ausblickend bergen Kryptowährungen, insbesondere Stablecoins, die an den Dollar gebunden sind, aber keine unabhängigen Audits haben, Risiken, indem sie anonyme und schnelle Geldbewegungen ermöglichen und möglicherweise Überwachungsbemühungen unterlaufen. Das Gleichgewicht zwischen Aufsicht, Kosten und Kontrolle bleibt angespannt, mit Hoffnungen auf anhaltende Regierungsverbesserungen.