La Autoridad Reguladora Financiera de Egipto y 48 empresas de financiación al consumo han ampliado una base de datos unificada destinada a detectar el fraude y frenar la monetización de efectivo. Los funcionarios afirman que esta medida ayudará a reducir las pérdidas y a generar confianza en el sector. El esfuerzo incluye la colaboración con otras federaciones financieras.
La Autoridad Reguladora Financiera trabajó con empresas de financiación al consumo para actualizar la base de datos central, la cual rastrea a personas y entidades involucradas en actividades fraudulentas como el robo de identidad y la falsificación de documentos. Islam Azzam, director de la autoridad, señaló que fortalecer la confianza requiere una base de datos sólida y una mayor conciencia sobre los posibles delitos.
Walid Anwar, presidente adjunto de la FRA para el sector financiero no bancario, destacó que el crecimiento debe incluir un sistema de gestión de riesgos integrado. Señaló que una tecnología mejorada respaldará mejores decisiones crediticias y limitará las pérdidas.
Hamdy Badawi, presidente adjunto para los esfuerzos contra el blanqueo de capitales, resaltó la necesidad de vincular las herramientas antifraude con las medidas contra el lavado de dinero. La FRA también incorporó a la federación de microfinanzas al sistema para ampliar la protección en todas las actividades no bancarias.