Les responsables à Hawaï alertent les résidents d'une flambée d'arnaques impliquant des distributeurs automatiques de cryptomonnaies, qui ont entraîné des pertes financières importantes, particulièrement chez les seniors. En 2024, l'État a enregistré 68 plaintes pour plus de 922 000 dollars de pertes, les chiffres ayant presque doublé par rapport à l'année précédente. Les autorités insistent sur la vigilance pendant la saison des fêtes pour éviter d'autres victimes.
Les distributeurs automatiques de cryptomonnaies, qui permettent aux utilisateurs de convertir de l'argent liquide en monnaies numériques comme le Bitcoin, se sont multipliés à Hawaï, un décompte récent en identifiant environ 250 dans tout l'État. Ces bornes, exploitées par des entreprises comme CoinFlip, Bitcoin Depot et Athena Bitcoin, se trouvent généralement dans des commerces de détail qui perçoivent des frais de location pour les héberger. Cependant, cette croissance a coïncidé avec une hausse de la fraude, qualifiée d'« épidémie » par la directrice d'État d'AARP Hawaï, Kealii Lopez, lors d'un point presse le 3 décembre de la Commission de protection des consommateurs et du commerce de la Chambre d'État.
En 2024, les plaintes concernant les arnaques à ces bornes de monnaie virtuelle ont atteint 68 dans tout l'État, dont 19 sur l'île de Hawaï, pour des pertes signalées de 922 022 dollars. Lopez a noté que le sous-déclaration signifie probablement que le chiffre réel est plus élevé, les victimes hésitant souvent à se manifester. « Le nombre de plaintes a presque doublé en un an », a-t-elle dit aux législateurs. « Imaginez ce qui se passerait si nous ne faisions rien. »
Les escrocs se font souvent passer pour des représentants bancaires, contactant des victimes — souvent âgées — en prétendant que leurs comptes sont compromis. Ils leur demandent de déposer de l'argent dans un distributeur crypto proche « pour la sécurité », les guidant par téléphone tout au long du processus. Le capitaine du Département de police de Hawaï, Rio Amon-Wilkins, a rapporté que cette fraude touche principalement les seniors. Dans un incident dans une épicerie à Hilo plus tôt cette année, une victime avait inséré plus de 1 000 dollars et s'apprêtait à en ajouter quand un membre de la famille a alerté les policiers, permettant à la police de récupérer les fonds en saisissant la machine.
Retracer les auteurs est difficile, comme l'a expliqué Amon-Wilkins : « Il est souvent très difficile pour nous de retrouver les auteurs, car beaucoup d'entre eux sont hors du pays. » L'AARP collabore avec les législateurs sur des réformes, incluant des limites de transactions, des options de remboursement en cas de fraude et un service client obligatoire. Un projet de loi antérieur, House Bill 1277, visait à limiter les dépôts à 1 000 dollars mais s'est enlisé au Sénat. Le représentant Scot Matayoshi, président de la commission, prévoit d'introduire une législation l'année prochaine interdisant totalement les achats de crypto via distributeurs, tout en autorisant les retraits.
Représentant CoinFlip, Jon Turke a argué que les arnaques aux bornes représentent moins de 3 % des fraudes en cryptomonnaies, selon un rapport du FBI, la plupart se produisant en ligne. Des experts financiers comme Joely Chung de First Hawaiian Bank conseillent de vérifier directement les appels suspects auprès de la banque en utilisant les numéros sur les cartes, pas ceux fournis. Amon-Wilkins a ajouté : « Si vous recevez un appel vous demandant de déposer de l'argent ou de transférer de l'argent ou quoi que ce soit de ce genre, si vous ne pouvez pas vérifier à 100 % qui est l'appelant... ne le faites pas. »
