Penipu gunakan ATM kripto untuk mencuci jutaan dari korban Kanada
Investigasi CBC News mengungkap bagaimana ATM kripto di Kanada dieksploitasi oleh penipu untuk mengekstrak dan mencuci uang dari korban di seluruh negeri. Mesin-mesin ini, yang legal dan tersebar luas, memungkinkan konversi cepat uang tunai ke kripto yang bisa dikirim secara global. Korban seperti pensiunan Calgary kehilangan ribuan, menyoroti kerentanan dalam sistem.
Brenda Smith, pensiunan berusia 76 tahun dari Calgary, menjadi korban penipuan siber yang rumit tahun lalu setelah mengalami stroke yang memengaruhi kognisinya. Dibimbing oleh penipu, ia menyetor lebih dari $12.000 tunai ke dua ATM kripto. "Mereka sangat meyakinkan, dan sayangnya saya rentan," kata Smith. "Dia memandu saya langkah demi langkah apa yang harus dilakukan, dan tentu saja, saya hanya menyetor uang itu dan tidak memikirkannya lagi." Ia kemudian menggambarkan kerugian itu sebagai menghancurkan, mencatat, "Ketika Anda adalah senior yang bergantung pada pensiun, itu banyak uang."
ATM kripto pertama muncul di kedai kopi Vancouver pada 2013, dipuji karena inovasinya. Saat ini, Kanada memiliki sekitar 3.600 mesin seperti itu—tertinggi per kapita secara global dengan hampir 91 per juta penduduk—dari total 39.000 di seluruh dunia. Perangkat ini mengonversi uang tunai ke kripto seperti Bitcoin, yang kemudian bisa dikirim ke dompet di mana saja, membuat pemulihan sulit.
Serial tiga bagian CBC News, "Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem," diambil dari wawancara dengan penegak hukum, regulator, pakar, dan korban. Badan intelijen keuangan Kanada, FINTRAC, dalam analisis Februari 2023 yang diperoleh melalui akses informasi, menyimpulkan bahwa ATM kripto adalah metode utama bagi penipu untuk mendapatkan dana dan mencuci hasil. Laporan menyatakan: "FINTRAC menilai bahwa Mesin Teller Otomatis Bitcoin (BATM) akan terus menjadi metode utama yang digunakan pelaku kriminal domestik dan internasional penipuan untuk mendapatkan dana dari korban mereka dan mencuci hasil tersebut dalam ekosistem kripto."
Meskipun beroperasi secara legal sebagai bisnis layanan uang, ATM ini tidak menghadapi regulasi khusus industri mengenai biaya atau batas transaksi, meskipun harus mengikuti aturan anti-pencucian uang seperti Kenali Pelanggan Anda untuk transaksi di atas $1.000. Pusat Anti-Penipuan Kanada melaporkan kerugian $14,2 juta melalui ATM kripto pada 2024, dengan $4,2 juta pada tiga bulan pertama 2025, yang diproyeksikan melebihi itu. Pakar memperkirakan hanya 5-10% insiden dilaporkan, menyebut angka resmi sebagai "ujung gunung es".
Detektif Polisi Toronto David Coffey, dari unit kejahatan keuangan, mengatakan laporan yang melibatkan ATM kripto datang setiap hari, tetapi penyelidikan menantang: "Segera setelah dikirim, uang itu menyebar ke seluruh dunia." Sersan RCMP Gordie Jones mencatat peningkatan nyata dalam penggunaannya untuk penipuan seperti romansa dan peniruan CRA. Perusahaan blockchain TRM Labs melaporkan $1,5 miliar diproses di Kanada dari awal 2025 hingga pertengahan Agustus, menghubungkan $160.000 ke aktivitas ilegal, meskipun angka sebenarnya mungkin 85% lebih tinggi karena underreporting.
Pakar mengaitkan daya tariknya dengan kecepatan, hambatan rendah—tidak perlu rekening bank untuk transaksi kecil—dan ketidakbatalan. Profesor keuangan Universitas Toronto Andreas Park mengatakan: "Hambatan rendah untuk menggunakannya dan mengakses aset kripto adalah persis apa yang memfasilitasi kejahatan."