詐欺師らがカナダの暗号ATMを使って数百万ドルの被害者を洗浄
CBCニュースの調査により、カナダの暗号通貨ATMが詐欺師によって全国の被害者から資金を抽出・洗浄するために悪用されていることが明らかになった。これらの機械は合法的で普及しており、現金を迅速に暗号通貨に変換し、世界中に送金できる。カルガリーの退職者などの被害者が数千ドルを失い、システムの脆弱性を浮き彫りにしている。
76歳のカルガリー在住退職者のブレンダ・スミスは、昨年脳卒中で認知機能が損なわれた後、巧妙なサイバー詐欺の被害に遭いました。詐欺師の指示に従い、彼女は2台の暗号通貨ATMに12,000ドル以上の現金を入金しました。「彼らはとても説得力があり、残念ながら私は脆弱でした」とスミス氏は語りました。「彼は私に何をすべきかを手取り足取り教えてくれました。当然、私はただお金を入金して、二度と深く考えませんでした。」彼女は後にこの損失を壊滅的だと表現し、「年金生活の高齢者にとって、それは多額のお金です」と述べました。
最初の暗号ATMは2013年にバンクーバーのコーヒーショップに登場し、イノベーションとして称賛されました。現在、カナダには約3,600台のこうした機械があり、世界で1人当たり最多の約91台/100万人（世界全体で39,000台）です。これらの装置は現金をビットコインなどの暗号通貨に変換し、どこへでもウォレットに送金可能で、回収を困難にします。
CBCニュースの3部構成シリーズ「Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem」は、法執行機関、規制当局、専門家、被害者へのインタビューに基づいています。カナダの金融情報機関FINTRACは、2023年2月の情報アクセスで入手した分析で、暗号ATMが詐欺師の資金取得と洗浄の主な手段であると結論づけました。報告書は次のように述べています：「FINTRACは、ビットコイン自動預け払い機（BATM）が、国内および国際的な詐欺犯罪者による被害者からの資金取得と暗号通貨エコシステム内でのその洗浄の主な方法であり続けるものと判断します。」
合法的なマネーサービス事業として運営されているものの、これらのATMには手数料や取引限度額に関する業界特有の規制はなく、1,000ドル超の取引ではKYC（顧客確認）などのマネーロンダリング防止ルールを遵守する必要があります。カナダ反詐欺センターは2024年に暗号ATM経由の損失を1,420万ドルと報告し、2025年の最初の3ヶ月で420万ドルで、それを上回るペースです。専門家は事件の5-10%しか報告されないと推定し、公式数字を「氷山の一角」と呼んでいます。
トロント警察の金融犯罪部門のデビッド・コフィー刑事は、暗号ATM関連の報告が毎日届くが、捜査は困難だと述べました：「送金されると、そのお金は世界中に広がります。」RCMPのゴーディ・ジョーンズ軍曹は、ロマンス詐欺やCRAなりすましなどの詐欺での使用が増加していると指摘しました。ブロックチェーン企業TRM Labsは、2025年初頭から8月中旬にかけてカナダで15億ドルが処理され、16万ドルが違法活動に関連付けられたが、報告不足で実際は85%高い可能性があると報告しました。
専門家は、速度、低い障壁（小額取引に銀行口座不要）、および不可逆性を魅力の理由としています。トロント大学の金融教授アンドレアス・パーク氏は、「それらを使用し暗号資産にアクセスする低い障壁が、まさに犯罪を容易にします」と述べました。