Golpistas usam ATMs de cripto para lavar milhões de vítimas canadenses
Uma investigação da CBC News revelou como os ATMs de criptomoedas no Canadá estão sendo explorados por golpistas para extrair e lavar dinheiro de vítimas em todo o país. Essas máquinas, legais e difundidas, permitem a conversão rápida de dinheiro em cripto que pode ser enviada globalmente. Vítimas como um aposentado de Calgary perderam milhares, destacando vulnerabilidades no sistema.
Brenda Smith, uma aposentada de 76 anos de Calgary, caiu vítima de um golpe cibernético elaborado no ano passado após sofrer um derrame que afetou sua cognição. Orientada pelo golpista, ela depositou mais de $12.000 em dinheiro em dois ATMs de criptomoedas. "Eles são tão convincentes, e infelizmente eu era vulnerável", disse Smith. "Ele me guiou pelo que fazer, e então, é claro, eu só depositei o dinheiro e não pensei duas vezes." Ela mais tarde descreveu a perda como devastadora, notando: "Quando você é um idoso com pensões, isso é muito dinheiro."
O primeiro ATM de cripto apareceu em uma cafeteria em Vancouver em 2013, elogiado pela inovação. Hoje, o Canadá abriga cerca de 3.600 dessas máquinas— a maior per capita globalmente, com quase 91 por milhão de residentes— de um total de 39.000 no mundo. Esses dispositivos convertem dinheiro em criptomoedas como Bitcoin, que podem ser enviadas para carteiras em qualquer lugar, tornando a recuperação difícil.
A série em três partes da CBC News, "Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem," baseou-se em entrevistas com forças policiais, reguladores, especialistas e vítimas. A agência de inteligência financeira do Canadá, FINTRAC, em uma análise de fevereiro de 2023 obtida via acesso à informação, concluiu que os ATMs de cripto são o método principal para golpistas obterem fundos e lavarem lucros. O relatório afirma: "A FINTRAC julga que as Máquinas de Caixa Eletrônico de Bitcoin (BATMs) continuarão sendo o método principal que os perpetradores criminais domésticos e internacionais de fraude usarão para obter fundos de suas vítimas e lavar esses lucros dentro do ecossistema de criptomoedas."
Apesar de operarem legalmente como empresas de serviços monetários, esses ATMs não enfrentam regulamentações específicas do setor sobre taxas ou limites de transações, embora devam seguir regras de lavagem de dinheiro como Conheça Seu Cliente para transações acima de $1.000. O Centro Canadense Antifraude relatou $14,2 milhões em perdas via ATMs de cripto em 2024, com $4,2 milhões nos primeiros três meses de 2025, em ritmo para exceder isso. Especialistas estimam que apenas 5-10% dos incidentes são relatados, chamando as figuras oficiais de "ponta do iceberg".
O Detetive da Polícia de Toronto David Coffey, da unidade de crimes financeiros, disse que relatórios envolvendo ATMs de cripto chegam diariamente, mas as investigações são desafiadoras: "Assim que é enviado, esse dinheiro está pelo mundo todo." O Sargento da RCMP Gordie Jones notou um aumento notável no uso para golpes como romances e impersonações da CRA. A empresa de blockchain TRM Labs relatou $1,5 bilhão processado no Canadá de início de 2025 a meados de agosto, ligando $160.000 a atividade ilícita, embora o número real possa ser 85% maior devido à subnotificação.
Especialistas atribuem o apelo à velocidade, baixas barreiras—não é necessário conta bancária para transações pequenas—e irreversibilidade. O professor de finanças da Universidade de Toronto Andreas Park disse: "A baixa barreira de usá-los e acessar ativos de cripto é exatamente o que facilita o crime."