محتالون يستخدمون أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لتبييض ملايين من ضحايا كنديين
كشفت تحقيقات CBC News عن كيفية استغلال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في كندا من قبل المحتالين لاستخراج وتبييض الأموال من الضحايا على مستوى البلاد. هذه الآلات، القانونية والمنتشرة، تسمح بتحويل النقد إلى عملات مشفرة بسرعة يمكن إرسالها عالميًا. ضحايا مثل متقاعد من كالغاري فقدوا آلافًا، مما يبرز الثغرات في النظام.
بريندا سميث، متقاعدة تبلغ من العمر 76 عامًا من كالغاري، وقعت ضحية لاحتيال إلكتروني معقد العام الماضي بعد إصابتها بسكتة دماغية أثرت على إدراكها. بتوجيه من المحتال، أودعت أكثر من 12,000 دولار نقدًا في جهازي صراف آلي للعملات المشفرة. "هم مقنعون جدًا، وللأسف كنت ضعيفة"، قالت سميث. "لقد قادني خطوة بخطوة فيما يجب فعله، وبالطبع، أودعت المال فقط ولم أفكر فيه مرة أخرى." وصفت الخسارة لاحقًا بأنها مدمرة، مشيرة: "عندما تكون كبيرًا في السن تعتمد على المعاشات، هذا كمية كبيرة من المال."
ظهر أول جهاز صراف آلي للعملات المشفرة في مقهى في فانكوفر عام 2013، وأُشيد به للابتكار. اليوم، تستضيف كندا حوالي 3,600 من هذه الآلات—الأعلى نسبة للفرد على مستوى العالم بنحو 91 لكل مليون نسمة—من أصل 39,000 في جميع أنحاء العالم. هذه الأجهزة تحول النقد إلى عملات مشفرة مثل البيتكوين، والتي يمكن إرسالها إلى محافظ في أي مكان، مما يجعل الاسترداد صعبًا.
سلسلة CBC News المكونة من ثلاثة أجزاء، "Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem"، استندت إلى مقابلات مع قوات الشرطة والمنظمين والخبراء والضحايا. وكالة الاستخبارات المالية الكندية، FINTRAC، في تحليل فبراير 2023 الحاصل عليه عبر الوصول إلى المعلومات، خلصت إلى أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة هي الطريقة الرئيسية للحصول على الأموال وتبييض العائدات من قبل المحتالين. ينص التقرير: "تقضي FINTRAC بأن آلات الصراف الآلي للبيتكوين (BATMs) ستظل الطريقة الرئيسية التي سيستخدمها الجناة الإجراميون المحليون والدوليون للاحتيال للحصول على الأموال من ضحاياهم وتبييض تلك العائدات داخل نظام العملات المشفرة."
رغم عملها قانونيًا كأعمال خدمات مالية، لا تواجه هذه الأجهزة أي لوائح صناعية محددة بشأن الرسوم أو حدود المعاملات، على الرغم من أنها يجب أن تتبع قواعد مكافحة غسيل الأموال مثل معرفة عميلك للمعاملات التي تتجاوز 1,000 دولار. أفاد المركز الكندي المضاد للاحتيال بـ14.2 مليون دولار خسائر عبر أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في 2024، مع 4.2 مليون دولار في الأشهر الثلاثة الأولى من 2025، في طريقها لتجاوز ذلك. يقدر الخبراء أن 5-10% فقط من الحوادث يتم الإبلاغ عنها، ويصفون الأرقام الرسمية بأنها "رأس الجبل الجليدي".
قال الملازم ديفيد كوفي من شرطة تورونتو، من وحدة الجرائم المالية، إن التقارير المتعلقة بأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة تصل يوميًا، لكن التحقيقات صعبة: "فور إرسالها، ينتقل ذلك المال عبر العالم." لاحظ الرقيب غوردي جونز من الـRCMP زيادة ملحوظة في استخدامها للاحتيال مثل الرومانسية وتقليد CRA. أفادت شركة البلوكشين TRM Labs بمعالجة 1.5 مليار دولار في كندا من أوائل 2025 إلى منتصف أغسطس، مرتبطة 160,000 دولار بنشاط غير قانوني، على الرغم من أن الرقم الحقيقي قد يكون أعلى بنسبة 85% بسبب عدم الإبلاغ الكافي.
ينسب الخبراء الجاذبية إلى السرعة، والحواجز المنخفضة—لا حاجة لحساب بنكي للمعاملات الصغيرة—واللا رجعية. قال أستاذ التمويل في جامعة تورونتو أندرياس بارك: "الحاجز المنخفض لاستخدامها والحصول على أصول العملات المشفرة هو بالضبط ما يسهل الجريمة."