Les fraudeurs utilisent des guichets cryptos pour blanchir des millions de victimes canadiennes
Une enquête de CBC News a révélé comment les guichets automatiques de cryptomonnaies au Canada sont exploités par des escrocs pour extraire et blanchir de l'argent de victimes à travers le pays. Ces machines, légales et répandues, permettent une conversion rapide d'espèces en crypto qui peut être envoyée mondialement. Des victimes comme un retraité de Calgary ont perdu des milliers, soulignant les vulnérabilités du système.
Brenda Smith, une retraitée de 76 ans de Calgary, est tombée victime d'une escroquerie cybernétique élaborée l'année dernière après un AVC qui a affecté sa cognition. Dirigée par l'escroc, elle a déposé plus de 12 000 $ en espèces dans deux guichets automatiques de cryptomonnaies. « Ils sont si convaincants, et malheureusement j'étais vulnérable », a déclaré Smith. « Il m'a guidée étape par étape sur ce qu'il fallait faire, et bien sûr, j'ai simplement déposé l'argent sans y penser deux fois. » Elle a plus tard décrit la perte comme dévastatrice, notant : « Quand on est un senior avec une pension, c'est beaucoup d'argent. »
Le premier guichet crypto est apparu dans un café de Vancouver en 2013, salué pour son innovation. Aujourd'hui, le Canada compte environ 3 600 de ces machines — le plus élevé par habitant au monde, avec près de 91 pour un million d'habitants — sur 39 000 dans le monde. Ces appareils convertissent l'espèce en cryptomonnaies comme le Bitcoin, qui peut ensuite être envoyée vers des portefeuilles n'importe où, rendant la récupération difficile.
La série en trois parties de CBC News, « Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem », s'est basée sur des entretiens avec les forces de l'ordre, les régulateurs, les experts et les victimes. L'agence de renseignement financier du Canada, FINTRAC, dans une analyse de février 2023 obtenue par accès à l'information, a conclu que les guichets crypto sont la méthode principale pour que les fraudeurs obtiennent des fonds et blanchissent les produits. Le rapport indique : « FINTRAC estime que les distributeurs automatiques de Bitcoin (BATM) continueront d'être la méthode principale que les auteurs criminels domestiques et internationaux de fraudes utiliseront pour obtenir des fonds de leurs victimes et blanchir ces produits au sein de l'écosystème des cryptomonnaies. »
Malgré leur fonctionnement légal en tant qu'entreprises de services monétaires, ces guichets ne font face à aucune réglementation spécifique à l'industrie sur les frais ou les limites de transaction, bien qu'ils doivent respecter les règles anti-blanchiment comme Connaître son client pour les transactions supérieures à 1 000 $. Le Centre antifraude canadien a signalé 14,2 millions $ de pertes via des guichets crypto en 2024, avec 4,2 millions $ dans les trois premiers mois de 2025, en voie de dépasser cela. Les experts estiment que seulement 5-10 % des incidents sont signalés, qualifiant les chiffres officiels de « pointe de l'iceberg ».
Le détective de la police de Toronto David Coffey, de l'unité des crimes financiers, a déclaré que les rapports impliquant des guichets crypto arrivent quotidiennement, mais les enquêtes sont difficiles : « Dès qu'il est envoyé, cet argent est à travers le globe. » Le sergent de la GRC Gordie Jones a noté une augmentation notable de leur utilisation pour des escroqueries comme les arnaques romantiques et les impersonations de l'ARC. La firme blockchain TRM Labs a rapporté 1,5 milliard $ traités au Canada de début 2025 à mi-août, liant 160 000 $ à des activités illicites, bien que le chiffre réel puisse être 85 % plus élevé en raison de la sous-déclaration.
Les experts attribuent l'attrait à la rapidité, aux faibles barrières — pas besoin de compte bancaire pour les petites transactions — et à l'irréversibilité. Le professeur de finance de l'Université de Toronto Andreas Park a déclaré : « La faible barrière à leur utilisation et à l'accès aux actifs crypto est exactement ce qui facilite le crime. »