Estafadores usan cajeros automáticos de criptomonedas para blanquear millones de víctimas canadienses
Una investigación de CBC News ha descubierto cómo los cajeros automáticos de criptomonedas en Canadá están siendo explotados por estafadores para extraer y blanquear dinero de víctimas en todo el país. Estas máquinas, legales y extendidas, permiten la conversión rápida de efectivo a cripto que puede enviarse globalmente. Víctimas como un jubilado de Calgary han perdido miles, destacando vulnerabilidades en el sistema.
Brenda Smith, una jubilada de 76 años de Calgary, cayó víctima de una elaborada estafa cibernética el año pasado después de sufrir un derrame cerebral que afectó su cognición. Dirigida por el estafador, depositó más de $12,000 en efectivo en dos cajeros automáticos de criptomonedas. "Son tan convincentes, y desafortunadamente yo era vulnerable", dijo Smith. "Él me guió paso a paso en lo que tenía que hacer, y por supuesto, solo deposité el dinero y no le di una segunda oportunidad." Más tarde describió la pérdida como devastadora, señalando: "Cuando eres un adulto mayor con pensiones, eso es mucho dinero."
El primer cajero automático de cripto apareció en una cafetería de Vancouver en 2013, elogiado por su innovación. Hoy, Canadá alberga alrededor de 3.600 de estas máquinas, la mayor proporción per cápita a nivel global con casi 91 por millón de residentes, de un total de 39.000 en el mundo. Estos dispositivos convierten efectivo en criptomonedas como Bitcoin, que luego pueden enviarse a billeteras en cualquier lugar, haciendo la recuperación difícil.
La serie de tres partes de CBC News, "Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem", se basó en entrevistas con fuerzas del orden, reguladores, expertos y víctimas. La agencia de inteligencia financiera de Canadá, FINTRAC, en un análisis de febrero de 2023 obtenido mediante acceso a la información, concluyó que los cajeros automáticos de cripto son el método principal para que los estafadores obtengan fondos y blanqueen ganancias. El informe afirma: "FINTRAC juzga que las Máquinas Expendedoras Automáticas de Bitcoin (BATM) continuarán siendo el método principal que los perpetradores criminales domésticos e internacionales de fraudes usarán para obtener fondos de sus víctimas y blanquear esos ingresos dentro del ecosistema de criptomonedas."
A pesar de operar legalmente como empresas de servicios monetarios, estos cajeros no enfrentan regulaciones específicas de la industria sobre tarifas o límites de transacciones, aunque deben seguir reglas contra el lavado de dinero como Conozca a su Cliente para transacciones superiores a $1,000. El Centro Canadiense Antifraude reportó $14.2 millones en pérdidas a través de cajeros de cripto en 2024, con $4.2 millones en los primeros tres meses de 2025, en camino a superar eso. Los expertos estiman que solo el 5-10% de los incidentes se reportan, llamando a las cifras oficiales la "punta del iceberg".
El detective de la policía de Toronto David Coffey, de la unidad de crímenes financieros, dijo que los informes que involucran cajeros de cripto llegan diariamente, pero las investigaciones son desafiantes: "Tan pronto como se envía, ese dinero está en todo el mundo." El sargento de la RCMP Gordie Jones notó un aumento notable en su uso para estafas como romances y suplantaciones de la CRA. La firma de blockchain TRM Labs reportó $1.5 mil millones procesados en Canadá desde principios de 2025 hasta mediados de agosto, vinculando $160,000 a actividad ilícita, aunque la cifra real podría ser 85% mayor debido a la subnotificación.
Los expertos atribuyen el atractivo a la velocidad, bajas barreras—no se necesita cuenta bancaria para transacciones pequeñas—e irreversibilidad. El profesor de finanzas de la Universidad de Toronto Andreas Park dijo: "La baja barrera para usarlos y acceder a activos de cripto es exactamente lo que facilita el crimen."