لجنة مكافحة جرائم المالية في أستراليا (AUSTRAC) غرمت مشغل صرافات العملات المشفرة كريبتولينك بمبلغ 56,340 دولارًا كجزء من الجهود لمكافحة الاحتيال وغسيل الأموال. تسلط هذه الإجراءات الضوء على القلق المتزايد بشأن صرافات العملات المشفرة، التي ارتبطت بخسائر كبيرة للضحايا، بما في ذلك كبار السن الأستراليين. رغم فرض قيود جديدة في يوليو، يستمر المدافعون في المطالبة بحظر كامل.
في الخميس، أعلنت AUSTRAC عن إجراء تنفيذي ضد كريبتولينك المقر الرئيسي في كوينزلاند، غرمت المشغل بـ56,340 دولارًا وطالبت باتفاقية قابلة للتنفيذ بعد تحقيق من قبل فريق عملها الخاص بالعملات المشفرة. تنبع الغرامات من فشل في الإبلاغ عن معاملات نقدية كبيرة تزيد عن 10,000 دولار وتقييمات غير كافية لمخاطر غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. كريبتولينك، التي تدير 97 آلة عبر أستراليا، وافقت على تعيين طرف ثالث لمراجعة أنظمتها، بما في ذلك الضوابط للمعاملات ذات القيمة العالية. قال متحدث باسم الشركة: «بينما نندم على النقائص التي أدت إلى هذا النتيجة، نحن نركز على تعزيز أنظمتنا وإجراءات السيطرة لبناء منصة أكثر قوة ومرونة وثقة». أضافوا أن الحل يعكس «نهجًا عادلًا من الجهة التنظيمية» وتقديرًا للتفاعل البناء.
هذا يمثل الإجراء الثاني من نوعه، بعد أن ألغت AUSTRAC تسجيل مشغل هاروز إمباير في جنوب أستراليا في يونيو وأمرت بإغلاق أربع آلات بسبب مخاطر الاستغلال الإجرامي. انتشرت صرافات العملات المشفرة، مع أكثر من 2,000 مثبتة الآن على المستوى الوطني، ارتفاعًا من 23 في 2019، غالبًا في أماكن ذات حركة مرور عالية مثل السوبرماركت ومحطات الوقود. فرضت AUSTRAC شروطًا جديدة في يوليو، بما في ذلك حد يومي قدره 5,000 دولار لكل عميل، ومع ذلك ظهرت حوالي 200 آلة إضافية منذ ذلك الحين.
وجد الفريق أن 85 في المئة من المعاملات لدى 90 مستخدمًا الأكثر تكرارًا مرتبطة بالاحتيال أو أنشطة نقل الأموال. شرح المستشار العام لـAUSTRAC، تيم لير: «صرف العملات المشفرة هو قناة غير وجهًا لوجه متاحة 24 ساعة في اليوم، سبعة أيام في الأسبوع. بمجرد إدخال النقود في الآلة، تذهب مباشرة إلى محفظة والمال ينتقل فورًا». خسر الأستراليون ما يُقدر بـ3 ملايين دولار في مثل هذه الاحتيالات في الـ12 شهرًا حتى يناير، وفقًا لمركز الأمن السيبراني الأسترالي، مع احتمال تضخيم الرقم الحقيقي بسبب عدم الإبلاغ الكافي. تشمل المخططات الشائعة الاحتيال في الاستثمارات، والاحتيال العاطفي، والابتزاز، ونقل الأموال، والتي تؤثر بشكل رئيسي على من هم فوق 50 عامًا.
بالنسبة للمعاشة دوروثي ديال البالغة من العمر 72 عامًا في بيرث، جاءت الحملة متأخرة جدًا. في أبريل، خسرت مدخرات حياتها البالغة 12,500 دولار بعد الوقوع في احتيال يتضمن تنبيهًا مزيفًا من مايكروسوفت يدعي أن حاسوبها يصل إلى مواقع إباحية للأطفال. أقنعها المحتالون، الذين تظاهروا بأنهم خبراء أمن، على مدى أربع ساعات بسحب النقود —مطالبين بأنها لشراء سيارة مستعملة— وإيداعها في صرف عملات مشفرة لوكالكوين في سوبرماركتها المحلي. «كانوا مقنعين جدًا، جدًا»، قالت السيدة ديال. تلقت دفعة خيرية قدرها 1,000 دولار من بنكها بمساعدة المستشارة المالية كولين كروولي لكنها لم تستطع استرداد الباقي. حثت السيدة ديال: «لا تشعر بالخجل إذا تعرضت للاحتيال».
يطالب المدافعون عن المستهلكين والبنوك، بما في ذلك الجمعية المصرفية الأسترالية، بحظر، كما في المملكة المتحدة منذ 2022 ونيوزيلندا. قال الرئيس التنفيذي للجمعية، سيمون برمنغهام: «الحظر أو التنظيم الأكثر صرامة لصرف العملات المشفرة سيساعد في إغلاق قناة يستغلها المجرمون». أشار وزير الشؤون الداخلية توني بورك إلى صلاحيات أقوى لـAUSTRAC لكنه استبعد الحظر. لاحظ الرئيس التنفيذي لـIDCare، ديفيد لاسي، مخاوف مبكرة تعود إلى أكثر من سبع سنوات، بما في ذلك أنماط في مناطق مثل شمال كوينزلاند البعيد.