Regulator kejahatan keuangan Australia AUSTRAC telah mendenda operator ATM kripto Cryptolink sebesar $56.340 sebagai bagian dari upaya untuk memerangi penipuan dan pencucian uang. Tindakan ini menyoroti kekhawatiran yang semakin besar terhadap ATM kripto, yang telah dikaitkan dengan kerugian signifikan bagi korban, termasuk lansia Australia. Meskipun pembatasan baru diberlakukan pada Juli, para pendukung terus menyerukan larangan total.
Pada hari Kamis, AUSTRAC mengumumkan tindakan penegakan terhadap Cryptolink yang berbasis di Queensland, mendenda operator tersebut $56.340 dan mewajibkan komitmen yang dapat ditegakkan setelah penyelidikan oleh satuan tugas kripto mereka. Denda tersebut berasal dari kegagalan melaporkan transaksi tunai besar di atas $10.000 dan penilaian yang tidak memadai terhadap risiko pencucian uang dan pembiayaan terorisme. Cryptolink, yang mengoperasikan 97 mesin di seluruh Australia, setuju untuk menunjuk pihak ketiga untuk meninjau sistem mereka, termasuk kontrol untuk transaksi bernilai tinggi. Seorang juru bicara perusahaan menyatakan, "Meskipun kami menyesali kekurangan yang menyebabkan hasil ini, kami fokus pada penguatan sistem dan kontrol kami untuk membangun platform yang lebih kuat, tangguh, dan terpercaya." Mereka menambahkan bahwa penyelesaian tersebut mencerminkan "pendekatan yang adil dari regulator" dan apresiasi atas keterlibatan yang konstruktif.
Ini menandai tindakan kedua semacamnya, setelah AUSTRAC mencabut registrasi operator Harro's Empire di Australia Selatan pada Juni dan memerintahkan penutupan empat mesin karena risiko eksploitasi kriminal. ATM kripto telah menyebar luas, dengan lebih dari 2.000 sekarang terpasang di seluruh negeri, naik dari 23 pada 2019, sering kali di tempat-tempat ramai seperti supermarket dan SPBU. AUSTRAC memberlakukan kondisi baru pada Juli, termasuk batas harian $5.000 per pelanggan, namun sekitar 200 mesin lagi telah muncul sejak itu.
Satuan tugas menemukan bahwa 85 persen transaksi oleh 90 pengguna paling sering terkait dengan penipuan atau aktivitas money mule. Konselor umum AUSTRAC Tim Lear menjelaskan, "ATM kripto adalah saluran tanpa bertatap muka yang tersedia 24 jam sehari, tujuh hari seminggu. Setelah uang tunai dimasukkan ke mesin, itu langsung masuk ke dompet dan uang ditransfer secara instan." Orang Australia kehilangan perkiraan $3 juta akibat penipuan semacam itu dalam 12 bulan hingga Januari, menurut Pusat Keamanan Siber Australia, dengan kemungkinan under-reporting yang membengkakkan angka sebenarnya. Skema umum termasuk penipuan investasi, penipuan romansa, pemerasan, dan money mule, yang sebagian besar memengaruhi mereka yang berusia di atas 50 tahun.
Bagi pensiunan Perth berusia 72 tahun Dorothy Dyall, kampanye ini datang terlalu terlambat. Pada April, ia kehilangan tabungan hidupnya sebesar $12.500 setelah tertipu oleh penipuan yang melibatkan peringatan palsu Microsoft yang mengklaim komputer nya mengakses situs pornografi anak. Penipu, yang berpura-pura sebagai ahli keamanan, meyakinkannya selama empat jam untuk menarik uang tunai—dengan klaim itu untuk pembelian mobil bekas—dan menyetornya ke ATM kripto Localcoin di supermarket lokalnya. "Mereka sangat, sangat meyakinkan," kata Ms Dyall. Ia menerima pembayaran kebaikan $1.000 dari banknya dengan bantuan konselor keuangan Colleen Crowley tetapi tidak dapat memulihkan sisanya. Ms Dyall mendesak, "Jangan merasa malu jika Anda telah ditipu."
Para pembela konsumen dan bank, termasuk Asosiasi Perbankan Australia, menuntut larangan, seperti di Inggris sejak 2022 dan Selandia Baru. CEO ABA Simon Birmingham mengatakan, "Melarang atau mengatur lebih ketat ATM kripto akan membantu menutup saluran yang dieksploitasi oleh penjahat." Menteri Urusan Dalam Negeri Tony Burke telah menandakan kekuatan AUSTRAC yang lebih kuat tetapi menolak larangan. CEO IDCare David Lacey mencatat kekhawatiran awal yang berasal dari lebih dari tujuh tahun lalu, termasuk pola di daerah seperti Far North Queensland.