O regulador de crimes financeiros da Austrália, AUSTRAC, multou o operador de ATM de criptomoedas Cryptolink em $56.340 como parte dos esforços para combater fraudes e lavagem de dinheiro. A ação destaca as crescentes preocupações com ATMs de cripto, que foram ligadas a perdas significativas para vítimas, incluindo idosos australianos. Embora novas restrições tenham sido impostas em julho, os defensores continuam a pedir uma proibição total.
Na quinta-feira, a AUSTRAC anunciou ação de execução contra a Cryptolink, sediada em Queensland, multando o operador em $56.340 e exigindo um compromisso executável após uma investigação de sua força-tarefa de cripto. As penalidades decorrem de falhas em relatar transações em dinheiro acima de $10.000 e avaliações inadequadas de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. A Cryptolink, que opera 97 máquinas em toda a Austrália, concordou em nomear um terceiro para revisar seus sistemas, incluindo controles para transações de alto valor. Um porta-voz da empresa afirmou: "Embora lamentemos as deficiências que levaram a este resultado, estamos focados em fortalecer nossos sistemas e controles para construir uma plataforma mais robusta, resiliente e confiável." Eles adicionaram que a resolução reflete uma "abordagem justa do regulador" e apreço pelo engajamento construtivo.
Isso marca a segunda ação desse tipo, após a AUSTRAC desregistrar o operador sul-australiano Harro's Empire em junho e ordenar o fechamento de quatro máquinas devido a riscos de exploração criminal. As ATMs de cripto proliferaram, com mais de 2.000 agora instaladas em todo o país, um aumento de 23 em 2019, frequentemente em locais de alto tráfego como supermercados e postos de gasolina. A AUSTRAC impôs novas condições em julho, incluindo um limite diário de $5.000 por cliente, mas cerca de 200 máquinas adicionais apareceram desde então.
A força-tarefa descobriu que 85 por cento das transações dos 90 usuários mais frequentes estavam ligadas a fraudes ou atividade de mulas de dinheiro. O conselheiro geral da AUSTRAC, Tim Lear, explicou: "Uma ATM de cripto é um canal sem contato face a face disponível 24 horas por dia, sete dias por semana. Uma vez que o dinheiro é inserido na máquina, vai direto para uma carteira e o dinheiro é transferido instantaneamente." Os australianos perderam um estimado de $3 milhões em tais fraudes nos 12 meses até janeiro, de acordo com o Centro de Cibersegurança Australiano, com subnotificação provavelmente inflando a figura real. Esquemas comuns incluem fraudes de investimento, fraude romântica, extorsão e mulas de dinheiro, afetando predominantemente aqueles com mais de 50 anos.
Para a pensionista de 72 anos de Perth, Dorothy Dyall, a repressão chegou tarde demais. Em abril, ela perdeu seus $12.500 em economias vitalícias após cair em uma fraude envolvendo um alerta falso da Microsoft alegando que seu computador acessou sites de pornografia infantil. Golpistas, posando como especialistas em segurança, convenceram-na ao longo de quatro horas a sacar dinheiro — alegando que era para a compra de um carro usado — e depositá-lo em uma ATM de cripto Localcoin em seu supermercado local. "Eles foram muito, muito convincentes," disse a Sra. Dyall. Ela recebeu um pagamento de boa vontade de $1.000 de seu banco com a ajuda da conselheira financeira Colleen Crowley, mas não conseguiu recuperar o resto. A Sra. Dyall instou: "Não se sinta envergonhado se você foi enganado."
Defensores de consumidores e bancos, incluindo a Australian Banking Association, exigem uma proibição, como no Reino Unido desde 2022 e na Nova Zelândia. O CEO da ABA, Simon Birmingham, disse: "Proibir ou regular mais rigorosamente ATMs de cripto ajudará a fechar um canal que criminosos exploram." O Ministro dos Assuntos Internos Tony Burke sinalizou poderes mais fortes para a AUSTRAC, mas descartou uma proibição. O CEO da IDCare, David Lacey, observou preocupações iniciais que datam de mais de sete anos, incluindo padrões em áreas como Far North Queensland.