オーストラリアの金融犯罪規制当局AUSTRACは、詐欺とマネーロンダリング対策の一環として、暗号通貨ATM事業者Cryptolinkに56,340ドルの罰金を科した。この措置は、暗号通貨ATMに対する懸念の高まりを強調しており、これらは被害者、特に高齢のオーストラリア人に大きな損失をもたらしている。新たな制限が7月に課されたものの、擁護者らは全面禁止を求め続けている。
木曜日、AUSTRACはクイーンズランドに拠点を置くCryptolinkに対する執行措置を発表し、事業者に56,340ドルの罰金を課し、暗号通貨タスクフォースによる調査の結果、執行可能な約束を要求した。この罰金は、10,000ドルを超える大口現金取引の報告漏れと、マネーロンダリングおよびテロ資金供与リスクの不十分な評価に起因する。オーストラリア全土で97台の機械を運営するCryptolinkは、高額取引のコントロールを含むシステムの見直しを第三者に委託することに同意した。同社報道官は、「この結果に至った欠陥を遺憾に思うが、より強固で回復力があり信頼できるプラットフォームを構築するため、システムとコントロールの強化に注力している」と述べた。彼らはまた、この解決が「規制当局の公正なアプローチ」を反映し、建設的な関与に感謝していると付け加えた。
これは2番目の同様の措置で、6月にAUSTRACが南オーストラリアの事業者Harro's Empireの登録を抹消し、犯罪的悪用リスクのため4台の機械の閉鎖を命じたのに続く。暗号通貨ATMは急増しており、現在全国に2,000台以上が設置され、2019年の23台から増加し、スーパーマーケットやガソリンスタンドなどの交通量の多い場所にしばしば置かれている。AUSTRACは7月に顧客ごとの1日5,000ドルの上限を含む新たな条件を課したが、それ以降約200台が新たに登場した。
タスクフォースは、90人の最も頻繁な利用者の取引の85%が詐欺またはマネーミュール活動に関連していることを発見した。AUSTRACの総務長ティム・リアは、「暗号通貨ATMは対面なしのチャネルで、24時間365日利用可能だ。一度現金を機械に入れると、すぐにウォレットに入り、資金が即座に転送される」と説明した。オーストラリアサイバーセキュリティセンターによると、オーストラリア人は1月までの12ヶ月でこうした詐欺により推定300万ドルの損失を被っており、報告不足により実際の数字はさらに大きい可能性がある。一般的詐欺には投資詐欺、ロマンス詐欺、恐喝、マネーミュールが含まれ、主に50歳以上の人が影響を受けている。
パースの72歳年金受給者ドロシー・ダイアルさんにとって、この取り締まりは遅すぎた。4月、彼女はマイクロソフトの偽アラートによる詐欺に遭い、コンピュータが児童ポルノサイトにアクセスしたと主張され、生涯の貯蓄12,500ドルを失った。セキュリティ専門家を装った詐欺師たちは4時間にわたり、彼女を説得して現金を引き出させ（中古車購入のためと主張）、地元スーパーのLocalcoin暗号通貨ATMに入金させた。「彼らはとても、とても説得力があった」とダイアルさんは語った。金融カウンセラーのコリーン・クローリーの助けを借りて銀行から1,000ドルの善意の支払いを受けたが、残りは取り戻せなかった。ダイアルさんは「詐欺に遭ったら恥ずかしいと思うな」と呼びかけた。
消費者擁護団体と銀行、Australian Banking Associationを含む、英国（2022年以来）やニュージーランドのような禁止を求めている。ABAの最高経営責任者サイモン・バーミンガム氏は、「暗号通貨ATMの禁止またはより厳格な規制は、犯罪者が悪用するチャネルを閉鎖するのに役立つ」と述べた。内務大臣トニー・バーク氏はAUSTRACの権限強化を示唆したが、禁止は否定した。IDCareのCEOデビッド・レイシーは、7年以上前の初期懸念を指摘し、ファー・ノース・クイーンズランドなどの地域のパターンを挙げた。