Le régulateur australien des crimes financiers AUSTRAC a infligé une amende de 56 340 dollars à l'opérateur de distributeurs automatiques de cryptomonnaies Cryptolink dans le cadre des efforts pour lutter contre les escroqueries et le blanchiment d'argent. Cette mesure met en lumière les préoccupations croissantes concernant les distributeurs crypto, qui ont été liés à des pertes importantes pour les victimes, y compris des Australiens âgés. Bien que de nouvelles restrictions aient été imposées en juillet, les défenseurs continuent d'appeler à une interdiction totale.
Jeudi, AUSTRAC a annoncé une action d'exécution contre Cryptolink, basée au Queensland, en infligeant une amende de 56 340 dollars à l'opérateur et en exigeant un engagement exécutoire suite à une enquête menée par son groupe de travail sur les cryptomonnaies. Les pénalités découlent d'échecs à signaler les transactions en espèces supérieures à 10 000 dollars et d'évaluations inadéquates des risques de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Cryptolink, qui exploite 97 machines à travers l'Australie, a accepté de nommer un tiers pour examiner ses systèmes, y compris les contrôles pour les transactions de haute valeur. Un porte-parole de l'entreprise a déclaré : « Bien que nous regrettions les lacunes qui ont conduit à ce résultat, nous nous concentrons sur le renforcement de nos systèmes et contrôles pour construire une plateforme plus robuste, résiliente et fiable. » Ils ont ajouté que cette résolution reflète une « approche équitable du régulateur » et une appréciation pour l'engagement constructif.
Il s'agit de la deuxième action de ce type, après que AUSTRAC a radié l'opérateur sud-australien Harro's Empire en juin et ordonné la fermeture de quatre machines en raison de risques d'exploitation criminelle. Les distributeurs crypto se sont multipliés, avec plus de 2 000 maintenant installés à l'échelle nationale, contre 23 en 2019, souvent dans des endroits à fort trafic comme les supermarchés et les stations-service. AUSTRAC a imposé de nouvelles conditions en juillet, y compris une limite quotidienne de 5 000 dollars par client, mais environ 200 machines supplémentaires sont apparues depuis.
Le groupe de travail a découvert que 85 % des transactions des 90 utilisateurs les plus fréquents étaient liées à des escroqueries ou à des activités de mules à argent. Le conseiller général d'AUSTRAC, Tim Lear, a expliqué : « Un distributeur crypto est un canal sans contact direct disponible 24 heures sur 24, sept jours sur sept. Une fois l'argent inséré dans la machine, il va directement dans un portefeuille et l'argent est transféré instantanément. » Les Australiens ont perdu environ 3 millions de dollars dans de telles escroqueries au cours des 12 mois jusqu'en janvier, selon le Centre australien de cybersécurité, le sous-déclaration gonflant probablement la vraie chiffre. Les schémas courants incluent les arnaques aux investissements, les fraudes romantiques, l'extorsion et les mules à argent, affectant principalement les personnes de plus de 50 ans.
Pour Dorothy Dyall, une retraitée de 72 ans de Perth, la répression est arrivée trop tard. En avril, elle a perdu ses 12 500 dollars d'économies vitalices après être tombée dans une escroquerie impliquant une alerte Microsoft falsifiée affirmant que son ordinateur accédait à des sites de pornographie enfantine. Les escrocs, se faisant passer pour des experts en sécurité, l'ont convaincue pendant quatre heures de retirer de l'argent — prétendant qu'il s'agissait d'un achat de voiture d'occasion — et de le déposer dans un distributeur crypto Localcoin dans son supermarché local. « Ils étaient très, très convaincants », a déclaré Mme Dyall. Elle a reçu un paiement de bonne volonté de 1 000 dollars de sa banque avec l'aide de la conseillère financière Colleen Crowley, mais n'a pas pu récupérer le reste. Mme Dyall a exhorté : « Ne vous sentez pas honteux si vous avez été escroqué. »
Les défenseurs des consommateurs et les banques, y compris l'Australian Banking Association, exigent une interdiction, comme au Royaume-Uni depuis 2022 et en Nouvelle-Zélande. Le PDG de l'ABA, Simon Birmingham, a déclaré : « Interdire ou réglementer plus strictement les distributeurs crypto aidera à fermer un canal exploité par les criminels. » Le ministre des Affaires intérieures Tony Burke a évoqué des pouvoirs plus forts pour AUSTRAC mais a exclu une interdiction. Le PDG d'IDCare, David Lacey, a noté des préoccupations précoces remontant à plus de sept ans, y compris des schémas dans des régions comme le Far North Queensland.