El regulador de delitos financieros de Australia, AUSTRAC, ha multado al operador de cajeros automáticos de criptomonedas Cryptolink con 56.340 dólares como parte de los esfuerzos para combatir estafas y lavado de dinero. Esta acción resalta las crecientes preocupaciones sobre los cajeros cripto, que han estado vinculados a pérdidas significativas para las víctimas, incluidas personas mayores australianas. Aunque se impusieron nuevas restricciones en julio, los defensores continúan pidiendo una prohibición total.
El jueves, AUSTRAC anunció una acción de cumplimiento contra Cryptolink, con sede en Queensland, multando al operador con 56.340 dólares y requiriendo un compromiso ejecutable tras una investigación de su grupo de trabajo sobre cripto. Las penalizaciones provienen de fallos en reportar transacciones en efectivo grandes por más de 10.000 dólares y evaluaciones inadecuadas de riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. Cryptolink, que opera 97 máquinas en toda Australia, acordó designar a un tercero para revisar sus sistemas, incluyendo controles para transacciones de alto valor. Un portavoz de la empresa declaró: «Aunque lamentamos las deficiencias que llevaron a este resultado, nos enfocamos en fortalecer nuestros sistemas y controles para construir una plataforma más robusta, resiliente y confiable». Agregaron que la resolución refleja un «enfoque justo por parte del regulador» y aprecio por el compromiso constructivo.
Esta es la segunda acción de este tipo, después de que AUSTRAC desregistrara al operador de Australia del Sur Harro's Empire en junio y ordenara el cierre de cuatro máquinas debido a riesgos de explotación criminal. Los cajeros cripto han proliferado, con más de 2.000 ahora instalados a nivel nacional, un aumento desde 23 en 2019, a menudo en lugares de alto tráfico como supermercados y estaciones de servicio. AUSTRAC impuso nuevas condiciones en julio, incluyendo un límite diario de 5.000 dólares por cliente, sin embargo, han aparecido alrededor de 200 máquinas más desde entonces.
El grupo de trabajo encontró que el 85 por ciento de las transacciones de los 90 usuarios más frecuentes estaban vinculadas a estafas o actividad de mulas de dinero. El consejero general de AUSTRAC, Tim Lear, explicó: «Un cajero cripto es un canal sin contacto cara a cara disponible las 24 horas del día, los siete días de la semana. Una vez que se introduce el efectivo en la máquina, va directamente a una billetera y el dinero se transfiere instantáneamente». Los australianos perdieron un estimado de 3 millones de dólares en tales estafas en los 12 meses hasta enero, según el Centro de Ciberseguridad Australiano, con subreportes que probablemente inflan la cifra real. Los esquemas comunes incluyen estafas de inversión, fraude romántico, extorsión y mulas de dinero, afectando predominantemente a personas mayores de 50 años.
Para la pensionista de 72 años de Perth, Dorothy Dyall, la represión llegó demasiado tarde. En abril, perdió sus ahorros de vida de 12.500 dólares después de caer en una estafa que involucraba una alerta falsa de Microsoft afirmando que su computadora accedió a sitios de pornografía infantil. Los estafadores, haciéndose pasar por expertos en seguridad, la convencieron durante cuatro horas de retirar efectivo —alegando que era para la compra de un auto de segunda mano— y depositarlo en un cajero cripto Localcoin en su supermercado local. «Eran muy, muy convincentes», dijo la Sra. Dyall. Recibió un pago de buena voluntad de 1.000 dólares de su banco con la ayuda de la consejera financiera Colleen Crowley, pero no pudo recuperar el resto. La Sra. Dyall instó: «No te sientas avergonzado si has sido estafado».
Los defensores de los consumidores y los bancos, incluyendo la Asociación Bancaria Australiana, exigen una prohibición, como en el Reino Unido desde 2022 y Nueva Zelanda. El director ejecutivo de la ABA, Simon Birmingham, dijo: «Prohibir o regular más estrictamente los cajeros cripto ayudará a cerrar un canal que los criminales explotan». El ministro de Asuntos Internos, Tony Burke, ha señalado poderes más fuertes para AUSTRAC pero descartó una prohibición. El CEO de IDCare, David Lacey, señaló preocupaciones tempranas que datan de más de siete años, incluyendo patrones en áreas como el norte de Queensland.