Australiens finansbrottmyndighet AUSTRAC har bötfällt kryptovalutautomatoperatören Cryptolink med 56 340 dollar som en del av insatserna mot bedrägerier och penningtvätt. Åtgärden belyser växande oro kring kryptovalutautomater, som kopplats till betydande förluster för offer, inklusive äldre australiensare. Trots nya restriktioner i juli fortsätter förespråkare att kräva ett totalförbud.
På torsdagen meddelade AUSTRAC verkställande åtgärder mot Cryptolink med bas i Queensland, och bötfällde operatören 56 340 dollar samt krävde ett verkställbart åtagande efter en utredning av dess kryptogrupp. Böterna beror på misslyckanden att rapportera stora kontanttransaktioner över 10 000 dollar och otillräckliga bedömningar av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism. Cryptolink, som driver 97 maskiner över Australien, gick med på att utse en tredje part för att granska dess system, inklusive kontroller för hög värdetransaktioner. En talesperson för företaget uppgav: «Även om vi ångrar bristerna som ledde till detta utfall, fokuserar vi på att stärka våra system och kontroller för att bygga en mer robust, motståndskraftig och betrodd plattform.» De tillade att lösningen återspeglar en «rättvis approach från regulatorn» och uppskattning för konstruktivt samarbete.
Detta är den andra åtgärden av detta slag, efter att AUSTRAC avregistrerade operatören Harro's Empire i South Australia i juni och beordrade stängning av fyra maskiner på grund av risker för kriminellt utnyttjande. Kryptovalutautomater har spridits, med över 2 000 nu installerade nationellt, upp från 23 år 2019, ofta på platser med hög trafik som stormarknader och bensinstationer. AUSTRAC införde nya villkor i juli, inklusive en daglig gräns på 5 000 dollar per kund, men cirka 200 fler maskiner har dykt upp sedan dess.
Gruppen fann att 85 procent av transaktionerna från de 90 mest frekventa användarna var kopplade till bedrägerier eller penningmule-aktivitet. AUSTRAC:s chefsjurist Tim Lear förklarade: «En kryptovalutautomat är en icke-ansikts-till-ansikts-kanal som är tillgänglig dygnet runt, sju dagar i veckan. När kontanter matas in i maskinen går de direkt till en plånbok och pengarna överförs omedelbart.» Australiensare förlorade uppskattningsvis 3 miljoner dollar på sådana bedrägerier under de 12 månaderna till januari, enligt Australian Cyber Security Centre, med underreporting som troligen blåser upp den sanna siffran. Vanliga scheman inkluderar investeringsbluffar, romansk bedrägeri, utpressning och penningmular, som främst drabbar de över 50 år.
För 72-åriga pensionären Dorothy Dyall i Perth kom tillslaget för sent. I april förlorade hon sina livsbesparingar på 12 500 dollar efter att ha fallit för en bluff med en falsk Microsoft-varning som påstod att hennes dator tillgång till barnporrsajter. Bedragare, som utger sig för säkerhetsexperter, övertalade henne under fyra timmar att ta ut kontanter – med påståendet att det var för köp av en begagnad bil – och sätta in dem i en Localcoin-kryptovalutautomat i hennes lokala stormarknad. «De var väldigt, väldigt övertygande,» sa fru Dyall. Hon fick en goodwillbetalning på 1 000 dollar från sin bank med hjälp av finansiell rådgivare Colleen Crowley men kunde inte återhämta resten. Fru Dyall uppmanade: «Skäms inte om du blivit lurad.»
Konsumentförespråkare och banker, inklusive Australian Banking Association, kräver ett förbud, som i Storbritannien sedan 2022 och Nya Zeeland. ABA:s vd Simon Birmingham sa: «Att förbjuda eller reglera kryptovalutautomater hårdare kommer att hjälpa till att stänga en kanal som brottslingar utnyttjar.» Inrikesminister Tony Burke har flaggat för starkare befogenheter för AUSTRAC men uteslutit ett förbud. VD för IDCare, David Lacey, noterade tidiga farhågor som sträcker sig över sju år, inklusive mönster i områden som Far North Queensland.