تقوم وزارة العدل الأمريكية بالتحقيق في منصة تبادل العملات المشفرة بينانس بسبب دورها المزعوم في معاملات مرتبطة بإيران قد تكون قد خالفت العقوبات. يأتي هذا التحقيق بعد أقل من ثلاث سنوات من تسوية بينانس البالغة 4.3 مليار دولار مع السلطات الأمريكية في 2023 بشأن انتهاكات العقوبات وقوانين مكافحة غسيل الأموال. تنفي بينانس أي مخالفات، مشيرة إلى أن مراجعاتها الداخلية لم تكتشف أي انتهاكات للعقوبات.
أعادت وزارة العدل النظر في بينانس، أكبر منصة تبادل عملات مشفرة في العالم، مركزة على دورها المحتمل في تسهيل معاملات مرتبطة بإيران تنتهك عقوبات الولايات المتحدة. يأتي هذا التطور بعد اعتراف بينانس بالذنب في نوفمبر 2023، حيث اعترفت بفشلها في الامتثال لقوانين العقوبات ومكافحة غسيل الأموال، مما أدى إلى غرامات تفوق 4.3 مليار دولار وعين مراقب أمريكي. حصل المؤسس تشانغ بينغ زاو على عفو، لكن المنصة تواجه الآن تساؤلات حول فعالية تدابير الامتثال لديها بعد التسوية الاتفاقية. أشارت تقارير من صحيفة وول ستريت جورنال إلى أن محققي بينانس الداخليين قد حددوا أنشطة مشبوهة، بما في ذلك أكثر من مليار دولار مرتبط بكيان يُدعى Blessed Trust وما يقارب 1.7 مليار دولار في تحويلات مشبوهة إجمالية. تم تصنيف حساب واحد على أنه داخلي على ما يبدو، مما أثار مخاوف بشأن كيفية إدارة الحسابات الوسيطة والضوابط لصالح الكيانات الإيرانية والوكلاء. ترفض بينانس هذه الادعاءات، مؤكدة أن مراجعاتها لم تحدد أي انتهاكات للعقوبات، وأن الكيانات المعنية تم التحقيق فيها وإزالتها من المنصة، وأنه لم يحدث معاملات مباشرة مع مستخدمين مقيمين في إيران. ردًا على التغطية الإعلامية، رفعت بينانس دعوى تشهير. أفادت المنصة بتحسينات كبيرة في إدارة المخاطر، حيث انخفض التعرض للمحافظ غير الشرعية بنسبة 97% تقريبًا من بداية 2024 إلى منتصف 2025، بما في ذلك انخفاض بنسبة 97.3% في الروابط مع المنصات الإيرانية الرئيسية للعملات المشفرة. تتكشف هذه القضية في سياق جهود أمريكية أوسع للحد من دور الكريبتو في التهرب من العقوبات. في 30 يناير، فرضت وزارة الخزانة عقوبات على منصات Zedcex وZedxion المسجلتين في المملكة المتحدة لمعالجتها أكثر من 94 مليار دولار في معاملات مرتبطة بإيران. أطلق السيناتور ريتشارد بلومنثال تحقيقًا في 24 فبراير، مشيرًا إلى 1.7 مليار دولار في التحويلات، وBlessed Trust، وHexa Whale، وحوالي 2000 حساب مرتبط. دعت الديمقراطيون في لجنة الشؤون المصرفية بالسيناتور في 27 فبراير إلى تحقيقات من الخزانة وDOJ. يزيد حجم بينانس من المخاطر: فقد وصلت حساباتها المسجلة إلى 300 مليون بحلول ديسمبر 2025، وتعاملت مع أكثر من 20 مليار دولار في حجم التداول الفوري اليومي، وسيطرت على 38.3% من نشاط التداول الفوري في المنصات المركزية في ذلك الشهر، مع حجم شهري بلغ 361.8 مليار دولار. تظهر بيانات السوق الحالية بيتكوين عند 69909 دولار وBNB عند 643 دولار، بدون علامات ذعر فورية لكن مع إمكانية تحولات في ثقة المستخدمين.
