أصبحت صرافات البيتكوين في جميع أنحاء الولايات المتحدة قناة رئيسية للاحتيال المالي، حيث تظهر بيانات فيدرالية خسائر تفوق 333 مليون دولار في عام 2025. يزيد المنظمون من تدقيقهم على حوالي 31,000 كشك، معتبرين إياها مخاطر نظامية وليس مجرد تحدي تعليمي. يؤثر الاحتيال بشكل غير متناسب على الأمريكيين الأكبر سناً، مما يثير دعوات لضوابط أكثر صرامة.
لقد جذب الارتفاع في الاحتيال المتعلق بصرافات البيتكوين انتباهاً تنظيمياً حاداً في الولايات المتحدة. وفقاً للتقارير الفيدرالية، خسر الأمريكيون أكثر من 333 مليون دولار في عمليات احتيال تتضمن هذه الكشكات الخاصة بالعملات المشفرة في عام 2025 وحده. سجل مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) أكثر من 12,000 شكوى مرتبطة بهذه الآلات من يناير إلى نوفمبر من ذلك العام، وهو ما يقارب ضعف أرقام العام السابق، كما هو مذكور في بيانات FinCEN.
هذه الكشكات، التي يبلغ عددها حوالي 31,000 وتوجد عادة في محطات الوقود ومتاجر الراحة، تمكن المحتالين من استغلال ثغرة رئيسية: الطبيعة غير القابلة للعكس لمعاملات العملات المشفرة. غالباً ما يتصل المحتالون بالضحايا عبر الهاتف، متظاهرين بأنهم دعم فني أو مسؤولون حكوميون، ويطلبون منهم إيداع نقود في صرافة قريبة. تحول الآلة النقود إلى بيتكوين، يرسلها الضحية بعد ذلك إلى محفظة المحتال. بخلاف الخدمات المصرفية التقليدية، يتجنب هذا الإجراء حمايات الإرجاع، مما يجعل الاسترداد شبه مستحيل.
يضرب التكلفة المالية الديموغرافيا الأكبر سناً بأشد الحدة. تظهر إحصاءات FBI أن الأفراد فوق 60 عاماً يعانون من جزء كبير من الخسائر، مستهدفين بتكتيكات مثل عمليات الاحتيال بالتنكر التي تلعب على الإلحاح وسهولة الوصول إلى الكشكات.
رداً على ذلك، قامت وكالات مثل قسم حماية الابتكار والمالية في كاليفورنيا (DFPI) بتعزيز جهودها. أصدروا مؤخراً إطار عمل 'حماي نفسك' لمكافحة المشكلة. 'لا منظمة شرعية ستطلب منك أبداً إيداع نقود في صرافة عملات مشفرة لحل مشكلة أو حماية أموالك. إذا طُلب ذلك، فهو احتيال'، حذر DFPI.
بينما تستمر التثقيف العام، يدفع صانعو السياسات نحو تدابير أقوى. على سبيل المثال، أقرت أستراليا قوانين تفرض حدوداً يومية على المعاملات وتقيد توسع الكشكات. يرى خبراء الصناعة مثل هذه التنظيمات ضرورية لكبح نمو الاحتيال.
