Os caixas bitcoin em todos os Estados Unidos tornaram-se um canal principal para golpes financeiros, com dados federais mostrando perdas superiores a US$ 333 milhões em 2025. Reguladores estão intensificando o escrutínio sobre os cerca de 31.000 quiosques, vendo-os como um risco sistêmico em vez de apenas um desafio educacional. O fraude afeta desproporcionalmente os americanos mais velhos, gerando apelos por controles mais rígidos.
O aumento de fraudes relacionadas a caixas bitcoin atraiu atenção regulatória aguda nos EUA. De acordo com relatórios federais, os americanos perderam mais de US$ 333 milhões em golpes envolvendo esses quiosques de criptomoedas em 2025 apenas. O FBI registrou mais de 12.000 queixas ligadas às máquinas de janeiro a novembro daquele ano, quase o dobro das cifras do ano anterior, conforme dados do FinCEN.
Esses quiosques, totalizando cerca de 31.000 e comumente encontrados em postos de gasolina e lojas de conveniência, permitem que golpistas explorem uma vulnerabilidade chave: a natureza irreversível das transações de criptomoedas. Golpistas frequentemente contatam vítimas por telefone, posando como suporte técnico ou funcionários governamentais, e instruem a depositar dinheiro em um caixa próximo. A máquina converte o dinheiro em bitcoin, que a vítima então envia para a carteira do golpista. Diferente do bancário tradicional, esse processo evade proteções de chargeback, tornando a recuperação quase impossível.
O impacto financeiro atinge mais duramente as demografias mais velhas. Estatísticas do FBI mostram que indivíduos acima de 60 anos sofrem uma porção significativa das perdas, alvos de táticas como golpes de impersonação que exploram urgência e a fácil acessibilidade dos quiosques.
Em resposta, agências como o Departamento de Proteção e Inovação Financeira da Califórnia (DFPI) intensificaram esforços. Eles lançaram recentemente um framework 'Proteja-se' para combater o problema. 'Nenhuma organização legítima pedirá que você deposite dinheiro em um caixa de cripto para resolver um problema ou proteger seu dinheiro. Se alguém fizer esse pedido, é um golpe', alertou o DFPI.
Embora a educação pública continue, formuladores de políticas estão pressionando por medidas mais duras. Por exemplo, a Austrália promulgou leis impondo limites diários de transação e restringindo a expansão de quiosques. Especialistas da indústria veem tais regulamentações como essenciais para conter o crescimento da fraude.
