Autoridades de Sterling Heights propõem novas regras para máquinas de criptomoedas para combater golpes que defraudaram residentes em mais de US$ 542.000 este ano. O Conselho da Cidade revisará a ordenança na terça-feira, após 23 incidentes de fraude reportados desde janeiro. As medidas visam proteger usuários vulneráveis, especialmente idosos, de esquemas envolvendo caixas eletrônicos de Bitcoin e dispositivos semelhantes.
Sterling Heights, uma cidade no condado de Macomb, Michigan, está lidando com um aumento de fraudes relacionadas a criptomoedas por meio de regulamentações propostas para máquinas de moeda virtual, como caixas eletrônicos de Bitcoin e quiosques. Desde 1º de janeiro, a polícia investigou ou está investigando 23 casos, com vítimas perdendo pelo menos US$ 542.000. A idade média das vítimas é 64 anos, destacando os riscos para idosos.
O chefe de polícia Andrew Satterfield explicou golpes comuns: as vítimas frequentemente recebem um alerta de vírus no computador, ligam para um número fraudulento —geralmente atendido do exterior— e são instruídas a depositar dinheiro em um quiosque específico. "Uma vez depositado o dinheiro, ele basicamente desaparece", disse Satterfield. "É realmente difícil recuperá-lo." Outra tática envolve fraudes românticas online, onde golpistas constroem relacionamentos falsos e pedem fundos, levando a milhares enviados a estranhos.
A ordenança, introduzida em 2 de dezembro, requer duas leituras e limitaria novos usuários a transações abaixo de US$ 1.000 por 24 horas. Proprietários de máquinas e empresas devem obter licenças, passar por inspeções anuais, exibir licenças e garantir a presença de um funcionário durante a operação. Os usuários precisam de acesso a uma linha direta de atendimento ao cliente e devem fornecer identificação com foto. Os operadores devem manter logs de transações de 90 dias para revisão policial e postar avisos de fraude.
O conselheiro Michael Radtke, inspirado pelas regulamentações anteriores de Grosse Pointe Farms, solicitou a revisão após saber de fraudes locais ligadas a quiosques. Sterling Heights se tornaria a segunda cidade de Michigan com tais regras.
CoinFlip, que opera três quiosques na cidade, opõe-se a aspectos da proposta. Em uma carta, o diretor de Assuntos Governamentais Jon Turke argumentou que o limite de US$ 1.000 poderia incentivar o empilhamento de transações e prejudicar esforços antimercado de lavagem de dinheiro. A empresa cumpre requisitos federais, incluindo ID para transações acima de US$ 1.000 e relatórios para atividades suspeitas acima de US$ 2.000. A CoinFlip apoia licenciamento estadual e divulgações uniformes, mas alerta que regras municipais poderiam confundir os consumidores.
Satterfield e Radtke defendem regulamentação estadual, notando que medidas locais sozinhas não impedirão golpistas que direcionem vítimas para outros lugares. A cidade planeja contatar representantes estaduais sobre o assunto.
