Los funcionarios de Sterling Heights proponen nuevas reglas para las máquinas de criptomonedas para combatir estafas que han defraudado a residentes por más de $542.000 este año. El Concejo Municipal revisará la ordenanza el martes, tras 23 incidentes de fraude reportados desde enero. Las medidas buscan proteger a usuarios vulnerables, particularmente a los mayores, de esquemas que involucran cajeros automáticos de Bitcoin y dispositivos similares.
Sterling Heights, una ciudad en el condado de Macomb, Michigan, está abordando un aumento en el fraude relacionado con criptomonedas mediante regulaciones propuestas para máquinas de moneda virtual, como cajeros automáticos de Bitcoin y quioscos. Desde el 1 de enero, la policía ha investigado o está investigando 23 casos, con víctimas que han perdido al menos $542.000. La edad promedio de las víctimas es 64, lo que resalta los riesgos para los mayores.
El jefe de policía Andrew Satterfield explicó las estafas comunes: las víctimas suelen recibir una alerta de virus informático, llaman a un número fraudulento —normalmente atendido desde el extranjero— y se les indica depositar dinero en un quiosco específico. «Una vez depositado el dinero, básicamente se pierde», dijo Satterfield. «Es realmente difícil recuperarlo». Otra táctica implica fraudes románticos en línea, en los que los estafadores construyen relaciones falsas y solicitan fondos, lo que lleva a enviar miles de dólares a desconocidos.
La ordenanza, presentada el 2 de diciembre, requiere dos lecturas y limitaría a los nuevos usuarios a transacciones inferiores a $1.000 por 24 horas. Los propietarios de las máquinas y los negocios deben obtener licencias, someterse a inspecciones anuales, exhibir las licencias y garantizar la presencia de un empleado durante la operación. Los usuarios necesitan acceso a una línea directa de atención al cliente y deben presentar una identificación con foto. Los operadores deben mantener registros de transacciones de 90 días para revisión policial y colocar advertencias sobre fraudes.
El concejal Michael Radtke, inspirado en las regulaciones previas de Grosse Pointe Farms, impulsó la revisión tras conocer fraudes locales vinculados a quioscos. Sterling Heights se convertiría en la segunda ciudad de Michigan con tales normas.
CoinFlip, que opera tres quioscos en la ciudad, se opone a aspectos de la propuesta. En una carta, el director de Asuntos Gubernamentales Jon Turke argumentó que el límite de $1.000 podría incentivar el apilamiento de transacciones y dificultar los esfuerzos contra el lavado de dinero. La empresa cumple con los requisitos federales, incluidos identificación para transacciones superiores a $1.000 e informes para actividades sospechosas por encima de $2.000. CoinFlip apoya la licenciamiento estatal y divulgaciones uniformes, pero advierte que las normas municipales podrían confundir a los consumidores.
Satterfield y Radtke abogan por una regulación estatal, anotando que las medidas locales por sí solas no detendrán a los estafadores que dirijan a las víctimas a otros lugares. La ciudad planea contactar a legisladores estatales sobre el tema.
