La police fédérale brésilienne a lancé une opération mercredi (25) pour démanteler des fraudes au crédit visant plusieurs banques, dont Caixa, Banco do Brasil, Bradesco, Santander et Safra. Le suspect principal, Thiago Branco de Azevedo, connu sous le nom de « Ralado », est toujours en fuite alors que 21 mandats d'arrêt ont été émis. Des dirigeants du groupe Fictor ont également été visés par des perquisitions.
L'opération de la police fédérale brésilienne, débutée le 25 mars 2026, cible Thiago Branco de Azevedo, alias Ralado, pour des fraudes au crédit au détriment d'institutions financières. Résidant dans l'intérieur de l'État de São Paulo et gestionnaire de multiples entreprises, Ralado utilisait des sociétés écrans enregistrées au nom de prête-noms pour obtenir des prêts frauduleux. Selon le délégué Florisvaldo Neves, chef de la police fédérale à Piracicaba (SP), des employés de banque complices modifiaient les dossiers des clients pour permettre ces escroqueries. Il a déclaré : « Dans le cadre de notre enquête, nous avons identifié que le cœur de métier de Ralado est la fraude aux institutions financières » et « Pour la banque, cela ne ressemble pas immédiatement à un crime ; cela ressemble à un défaut de paiement. »
L'enquête a débuté en 2023 suite à la saisie du téléphone portable de Ralado lors d'une opération contre le « Bonde do Magrelo », un groupe lié au Comando Vermelho. Des messages sur l'appareil révèlent des contacts avec des dirigeants de Fictor, dont le PDG Rafael Gois et l'ancien associé Luiz Phillippe Rubini de Fictor Invest, concernant des transferts d'argent via des sociétés écrans. La police fédérale a retracé 47 millions de réaux de fraudes, estimant les pertes totales à plus de 500 millions de réaux. Les fonds étaient convertis en produits de luxe et en cryptoactifs.
Vingt et un mandats d'arrêt ont été émis contre Ralado (en fuite), des prête-noms et des professionnels du secteur bancaire, dont des directeurs. Les saisies incluent un pistolet, des munitions, de l'argent liquide, des montres et des appareils numériques. Fictor a indiqué que seul le smartphone de Gois a été saisi et que le groupe attend d'avoir accès à l'enquête. La défense de Rubini a affirmé qu'il n'en avait aucune connaissance préalable. Les banques ont réagi : Caixa a coopéré, Bradesco fait confiance à la police fédérale, la BB n'a reçu aucun avis officiel, tandis que Safra et Santander ont refusé de commenter. La police fédérale se concentre sur les crimes contre la Caixa, les autres dossiers relevant de la juridiction des États.
