L'Autorité des services financiers d'Indonésie (OJK) a découvert huit violations commises par PT Dana Syariah Indonesia (DSI), entraînant des pertes de 1,4 trillion de roupies pour des milliers de prêteurs. L'affaire comporte des indices de fraude et a été signalée à la police et au Centre d'analyse et de reporting des transactions financières (PPATK). Les prêteurs exigent un remboursement intégral via leur association.
Le 15 janvier 2026, lors d'une réunion de travail de la Commission III du DPR RI à Jakarta, Agusman, chef de la supervision exécutive pour PVML à l'OJK, a révélé huit violations commises par DSI. Ces conclusions proviennent d'examens sur le terrain achevés quelques jours plus tôt. «En substance, nous avons trouvé des indices de fraude ou d'actes criminels. Par conséquent, le 15 octobre, nous avons signalé cette affaire à Bareskrim», a déclaré Agusman. Les violations incluent l'utilisation de données d'emprunteurs réels pour des projets fictifs afin d'obtenir de nouveaux fonds, la publication d'informations falsas sur le site web pour lever des fonds, l'utilisation de prêteurs affiliés pour attirer d'autres, la réception de fonds via des comptes de sociétés de véhicules, leur canalisation vers des affiliés, le détournement de fonds de prêteurs non alloués pour d'autres obligations comme des schémas de Ponzi, le règlement de prêts douteux et des rapports faux. L'OJK a imposé rapidement des restrictions d'activité le 15 octobre 2025 pour éviter de nouvelles victimes, incluant l'interdiction de transferts d'actifs sans autorisation et des exigences de coopération. Pendant ce temps, Ahmad Pitoyo, président de l'Association des prêteurs DSI, a rapporté que 4 898 membres ont subi des pertes de 1,408 trillion de roupies sur une obligation totale de 1,47 trillion pour 14 098 prêteurs. Le 28 octobre 2025, l'OJK a facilité une réunion entre prêteurs et DSI, convenant d'un remboursement de 100 % des fonds en un an. Cependant, le 8 décembre 2025, seulement 0,2 % a été réalisé. DSI a revendiqué 450 milliards de roupies d'actifs le 27 décembre 2025, mais les prêteurs ont trouvé une valeur réelle inférieure, comme un bâtiment valant 45-50 milliards de roupies. Le PPATK a bloqué 33 comptes affiliés contenant 4 milliards de roupies. L'OJK promet de superviser l'affaire jusqu'à sa résolution, tandis que les prêteurs retiennent leur plainte à la police après que DSI a été accusée d'en avoir déposé une fausse.
