La Autoridad de Servicios Financieros de Indonesia (OJK) ha descubierto ocho violaciones por parte de PT Dana Syariah Indonesia (DSI), que han causado pérdidas de 1,4 billones de rupias a miles de prestamistas. El caso incluye indicios de fraude y ha sido denunciado a la policía y al Centro de Análisis e Informes de Transacciones Financieras (PPATK). Los prestamistas exigen el reembolso total a través de su asociación.
El 15 de enero de 2026, durante una reunión de trabajo de la Comisión III del DPR RI en Yakarta, Agusman, jefe de Supervisión Ejecutiva para PVML de la OJK, reveló ocho violaciones cometidas por DSI. Estos hallazgos surgieron de exámenes de campo completados días antes. «En esencia, encontramos indicios de fraude o actos delictivos. Por lo tanto, el 15 de octubre informamos este asunto a Bareskrim», declaró Agusman. Las violaciones incluyen el uso de datos de prestatarios reales para proyectos ficticios para obtener nuevos fondos, publicar información falsa en el sitio web para recaudar dinero, usar prestamistas afiliados para atraer a otros, recibir fondos a través de cuentas de empresas de vehículos, canalizarlos a afiliados, malversar fondos de prestamistas no asignados para otras obligaciones como esquemas Ponzi, liquidar préstamos incobrables y reportes falsos. La OJK impuso rápidamente restricciones comerciales el 15 de octubre de 2025 para evitar nuevas víctimas, incluyendo prohibiciones de transferencias de activos sin permiso y requisitos de cooperación. Mientras tanto, Ahmad Pitoyo, presidente de la Asociación de Prestamistas de DSI, informó que 4.898 miembros sufrieron pérdidas de 1,408 billones de rupias de una obligación total de 1,47 billones para 14.098 prestamistas. El 28 de octubre de 2025, la OJK facilitó una reunión entre prestamistas y DSI, acordando reembolsar el 100% de los fondos en un año. Sin embargo, el 8 de diciembre de 2025, solo se realizó el 0,2%. DSI afirmó tener activos por 450 mil millones de rupias el 27 de diciembre de 2025, pero los prestamistas encontraron un valor real menor, como un edificio valorado en 45-50 mil millones de rupias. PPATK bloqueó 33 cuentas afiliadas con 4 mil millones de rupias. La OJK promete supervisar el caso hasta su resolución, mientras los prestamistas pausan su denuncia policial tras acusar a DSI de presentar una falsa.
