كشفت هيئة خدمات مالية إندونيسيا (OJK) عن ثماني مخالفات ارتكبتها PT Dana Syariah Indonesia (DSI)، مما أسفر عن خسائر بقيمة 1.4 تريليون روبية لآلاف المقرضين. يشمل القضية مؤشرات على الاحتيال وقد تم الإبلاغ عنها للشرطة ومركز تحليل تقارير المعاملات المالية (PPATK). يطالب المقرضون بالسداد الكامل من خلال اتحادهم.
في 15 يناير 2026، خلال اجتماع عمل للجنة الثالثة في مجلس النواب الإندونيسي (DPR RI) في جاكرتا، كشف رئيس إشراف التنفيذ لـPVML في هيئة OJK، أغوسمان، عن ثماني مخالفات ارتكبتها DSI. ظهرت هذه النتائج من فحوصات ميدانية اكتملت قبل أيام. «باختصار، وجدنا مؤشرات على الاحتيال أو الأعمال الإجرامية. لذلك، في 15 أكتوبر، أبلغنا هذه القضية إلى Bareskrim»، قال أغوسمان. تشمل المخالفات استخدام بيانات مقترضين حقيقيين لمشاريع وهمية لتأمين أموال جديدة، ونشر معلومات كاذبة على الموقع الإلكتروني لجمع الأموال، واستخدام مقرضين تابعين لجذب الآخرين، وتلقي الأموال عبر حسابات شركات مركبات، وتوجيهها إلى التابعين، وسوء استخدام أموال المقرضين غير المخصصة لالتزامات أخرى مثل مخططات بونزي، وسداد القروض السيئة، والإبلاغ الكاذب. فرضت هيئة OJK قيودًا تجارية فورية في 15 أكتوبر 2025 لمنع ضحايا جدد، بما في ذلك حظر نقل الأصول بدون إذن ومتطلبات التعاون. في الوقت نفسه، أفاد رئيس اتحاد مقرضي DSI، أحمد بيتويو، بأن 4,898 عضوًا تكبدوا خسائر بقيمة 1.408 تريليون روبية من إجمالي التزام يبلغ 1.47 تريليون روبية لـ14,098 مقرضًا. في 28 أكتوبر 2025، رتبت هيئة OJK اجتماعًا بين المقرضين وDSI، واتفقوا على سداد 100% من الأموال خلال عام. ومع ذلك، في 8 ديسمبر 2025، تم تحقيق 0.2% فقط. ادعت DSI امتلاك أصول بقيمة 450 مليار روبية في 27 ديسمبر 2025، لكن المقرضين وجدوا القيمة الحقيقية أقل، مثل مبنى بقيمة 45-50 مليار روبية. حظر PPATK 33 حسابًا تابعًا يحملان 4 مليارات روبية. تعد هيئة OJK بالإشراف على القضية حتى الحل، بينما يؤجل المقرضون تقريرهم للشرطة بعد اتهام DSI بتقديم تقرير كاذب.
