Die indonesische Finanzaufsichtsbehörde (OJK) hat acht Verstöße von PT Dana Syariah Indonesia (DSI) aufgedeckt, die zu Verlusten von 1,4 Billionen Rupien für Tausende von Kreditgebern führten. Der Fall weist auf Betrug hin und wurde der Polizei sowie dem Finanztransaktionsberichtungs- und Analysezentrum (PPATK) gemeldet. Kreditgeber fordern über ihren Verband die vollständige Rückzahlung.
Am 15. Januar 2026 enthüllte Agusman, Leiter der Exekutivaufsicht für PVML bei der OJK, während einer Arbeitsbesprechung der Kommission III des DPR RI in Jakarta acht Verstöße, die von DSI begangen wurden. Diese Erkenntnisse ergaben sich aus Felduntersuchungen, die Tage zuvor abgeschlossen wurden. „Im Wesentlichen haben wir Hinweise auf Betrug oder Straftaten gefunden. Daher haben wir diesen Fall am 15. Oktober an das Bareskrim gemeldet“, sagte Agusman. Zu den Verstößen gehören die Nutzung realer Daten von Kreditnehmern für fiktive Projekte zur Beschaffung neuer Mittel, die Veröffentlichung falscher Informationen auf der Website zur Geldbeschaffung, die Verwendung verbundener Kreditgeber zur Anlockung anderer, der Erhalt von Mitteln über Konten von Fahrzeugfirmen, die Weiterleitung an verbundene Unternehmen, die Zweckentfremdung nicht zugewiesener Kreditgebermittel für andere Verpflichtungen wie Ponzi-Systeme, die Begleichung von Ausfallkrediten und falsche Berichterstattung. Die OJK verhängte am 15. Oktober 2025 prompt Geschäftseinschränkungen, um neue Opfer zu verhindern, einschließlich Verboten des Assettransfers ohne Genehmigung und Kooperationspflichten. Derweil berichtete Ahmad Pitoyo, Vorsitzender des Verbands der DSI-Kreditgeber, dass 4.898 Mitglieder Verluste von 1,408 Billionen Rupien erlitten haben aus einer Gesamtverpflichtung von 1,47 Billionen Rupien für 14.098 Kreditgeber. Am 28. Oktober 2025 vermittelte die OJK ein Treffen zwischen Kreditgebern und DSI, bei dem eine 100%ige Rückzahlung innerhalb eines Jahres vereinbart wurde. Am 8. Dezember 2025 waren jedoch nur 0,2 % umgesetzt. DSI gab am 27. Dezember 2025 Vermögenswerte von 450 Milliarden Rupien an, aber Kreditgeber fanden den tatsächlichen Wert niedriger, z. B. ein Gebäude im Wert von 45–50 Milliarden Rupien. Das PPATK sperrte 33 verbundene Konten mit 4 Milliarden Rupien. Die OJK verspricht, den Fall bis zur Klärung zu überwachen, während Kreditgeber ihren Polizeibericht zurückhalten, nachdem DSI beschuldigt wurde, einen falschen einzureichen.
