Une analyse récente met en lumière les fonds communs de placement les plus performants pour les plans d'investissement systématique (SIP) de 10 000 Rs sur un horizon de trois ans, basée sur les données de Value Research. Les fonds en or ont pris la tête avec des rendements dépassant 52 %, suivis par d'autres catégories comme les fonds multi-actifs et indiciels. Les investisseurs sont invités à tenir compte de leur tolérance au risque et de leurs objectifs au-delà des performances passées.
The Economic Times a compilé une liste des meilleurs fonds communs de placement adaptés aux investissements SIP sur trois ans, en s'appuyant sur les données de Value Research. Pour un SIP mensuel de Rs 10,000, l'analyse évalue la performance au moyen du taux de rendement interne étendu (XIRR). Gold funds dominated the top spots. UTI Gold ETF FoF a réalisé un XIRR de 53.49 %, faisant croître l'investissement à Rs 7.13 lakh. Quantum Gold Savings Fund a suivi avec 53.39 %, aboutissant à Rs 7.22 lakh. SBI Gold Fund a enregistré 53.26 %, et Axis Gold Fund 52.41 %, les valeurs se situant entre Rs 7.13 lakh et Rs 7.22 lakh pour ces quatre fonds. Dans la catégorie des fonds indiciels, Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund a affiché un XIRR de 24.03 %, produisant Rs 5.02 lakh. Les fonds d'allocation multi-actifs ont également bien performé : Nippon India Multi Asset Allocation Fund à 19.12 % XIRR pour Rs 4.70 lakh, et ICICI Prudential Bharat 22 FoF à 18.75 % pour Rs 4.68 lakh. D'autres options multi-actifs comprennent SBI Multi Asset Allocation Fund avec un XIRR de 16.30 % (Rs 4.53 lakh) et Nippon India Multi-Asset Omni FoF à 15.98 % (Rs 4.51 lakh). Pour compléter la liste, SBI Banking & Financial Services Fund a enregistré 15.88 % XIRR, croissant à Rs 4.50 lakh. Le rapport insiste sur le fait que les rendements passés ne doivent pas constituer la seule base des décisions d'investissement. Des facteurs tels que la tolérance individuelle au risque, la durée de l'investissement et les objectifs financiers doivent guider les choix afin de les aligner sur les circonstances personnelles.
