En nylig analys framhåller de högst presterande fonderna för systematiska investeringsplaner (SIP) på 10 000 Rs över en treårsperiod, baserat på data från Value Research. Guldfonder ledde listan med avkastning över 52 %, medan andra kategorier som multiasset- och indexfonder följde efter. Investerare uppmanas att överväga riskaptit och mål utöver tidigare prestation.
The Economic Times har sammanställt en lista över toppfonder som är lämpliga för SIP-investeringar under tre år, baserat på data från Value Research. För en månatlig SIP på 10 000 Rs utvärderar analysen prestationen genom utvidgad internränta (XIRR). Gold funds dominated the top spots. UTI Gold ETF FoF uppnådde en XIRR på 53,49 %, vilket växte investeringen till Rs 7,13 lakh. Quantum Gold Savings Fund följde med 53,39 %, resulterande i Rs 7,22 lakh. SBI Gold Fund noterade 53,26 %, och Axis Gold Fund 52,41 %, med värden mellan Rs 7,13 lakh och Rs 7,22 lakh bland dessa fyra fonder. I indexfondskategorin levererade Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund 24,03 % XIRR, vilket gav Rs 5,02 lakh. Multiassetallokeringsfonder presterade också bra: Nippon India Multi Asset Allocation Fund med 19,12 % XIRR för Rs 4,70 lakh, och ICICI Prudential Bharat 22 FoF med 18,75 % för Rs 4,68 lakh. Ytterligare multiasset-alternativ inkluderade SBI Multi Asset Allocation Fund med 16,30 % XIRR (Rs 4,53 lakh) och Nippon India Multi-Asset Omni FoF på 15,98 % (Rs 4,51 lakh). Listan avslutas med SBI Banking & Financial Services Fund som noterade 15,88 % XIRR och växte till Rs 4,50 lakh. Rapporten betonar att tidigare avkastning inte bör vara den enda grunden för investeringsbeslut. Faktorer som individuell risktolerans, investeringshorisont och finansiella mål måste vägleda valen för att stämma överens med personliga omständigheter.
