يسلط تحليل حديث الضوء على أفضل صناديق الاستثمار المشتركة أداءً لخطط الاستثمار المنتظم (SIPs) بقيمة 10,000 روبية على مدى ثلاث سنوات، بناءً على بيانات من Value Research. تصدرت صناديق الذهب القائمة بعوائد تفوق 52%، بينما تلافت فئات أخرى مثل صناديق متعددة الأصول وصناديق المؤشرات. يُنصح المستثمرون بمراعاة شهية المخاطر وأهدافهم إلى جانب الأداء السابق.
قامت The Economic Times بتجميع قائمة بأفضل صناديق الاستثمار المشتركة المناسبة لاستثمارات SIP على مدى ثلاث سنوات، مستندة إلى بيانات Value Research. بالنسبة لـ SIP شهري بقيمة 10,000 روبية، يقيّم التحليل الأداء من خلال معدل العائد الداخلي الممتد (XIRR) على مدى طويل النطاق. نسيطرت صناديق الذهب على المراكز الأولى. حقق UTI Gold ETF FoF معدل XIRR بنسبة 53.49%، مما زاد الاستثمار إلى Rs 7.13 lakh. تبعه Quantum Gold Savings Fund بنسبة 53.39%، مما أسفر عن Rs 7.22 lakh. سجل SBI Gold Fund 53.26%، وAxis Gold Fund 52.41%، مع قيم تتراوح بين Rs 7.13 lakh وRs 7.22 lakh عبر هذه الصناديق الأربعة. نفي فئة صناديق المؤشرات، حقق Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund XIRR بنسبة 24.03%، محققًا Rs 5.02 lakh. أظهرت صناديق تخصيص الأصول المتعددة أداءً جيدًا أيضًا: Nippon India Multi Asset Allocation Fund بنسبة 19.12% XIRR مقابل Rs 4.70 lakh، وICICI Prudential Bharat 22 FoF بنسبة 18.75% مقابل Rs 4.68 lakh. شملت الخيارات متعددة الأصول الإضافية: SBI Multi Asset Allocation Fund بنسبة 16.30% XIRR (Rs 4.53 lakh) وNippon India Multi-Asset Omni FoF بنسبة 15.98% (Rs 4.51 lakh). واختتمت القائمة SBI Banking & Financial Services Fund بنسبة 15.88% XIRR، مما زاد الاستثمار إلى Rs 4.50 lakh. يؤكد التقرير أن العوائد السابقة لا ينبغي أن تكون الأساس الوحيد لاتخاذ قرارات الاستثمار. يجب أن توجه العوامل مثل تحمل المخاطر الفردي ومدة الاستثمار والأهداف المالية الخيارات لتتوافق مع الظروف الشخصية.
