Un análisis reciente destaca los fondos mutuos de mejor rendimiento para planes de inversión sistemática (SIP) de Rs 10,000 durante un horizonte de tres años, basado en datos de Value Research. Los fondos de oro lideraron con rentabilidades superiores al 52%, seguidos por otras categorías como fondos multi-activo e indexados. Se aconseja a los inversores considerar el apetito por el riesgo y los objetivos más allá del rendimiento pasado.
The Economic Times ha compilado una lista de los mejores fondos mutuos adecuados para inversiones SIP durante tres años, basándose en datos de Value Research. Para una SIP mensual de Rs 10,000, el análisis evalúa el rendimiento mediante la tasa interna de retorno extendida (XIRR). Los fondos de oro dominaron los primeros puestos. UTI Gold ETF FoF alcanzó una XIRR del 53,49%, haciendo crecer la inversión a Rs 7.13 lakh. Quantum Gold Savings Fund le siguió con 53,39%, resultando en Rs 7.22 lakh. SBI Gold Fund registró 53,26%, y Axis Gold Fund 52,41%, con valores entre Rs 7.13 lakh y Rs 7.22 lakh en estos cuatro fondos. En la categoría de fondos indexados, Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund entregó una XIRR del 24,03%, generando Rs 5.02 lakh. Los fondos de asignación multi-activo también rindieron bien: Nippon India Multi Asset Allocation Fund con 19,12% XIRR para Rs 4.70 lakh, e ICICI Prudential Bharat 22 FoF con 18,75% para Rs 4.68 lakh. Otras opciones multi-activo incluyeron SBI Multi Asset Allocation Fund con 16,30% XIRR (Rs 4.53 lakh) y Nippon India Multi-Asset Omni FoF con 15,98% (Rs 4.51 lakh). Cerrando la lista, SBI Banking & Financial Services Fund registró 15,88% XIRR, creciendo a Rs 4.50 lakh. El informe enfatiza que los rendimientos pasados no deben ser la única base para las decisiones de inversión. Factores como la tolerancia individual al riesgo, la duración de la inversión y los objetivos financieros deben guiar las elecciones para alinearse con las circunstancias personales.
