Analisis terbaru menyoroti reksa dana berkinerja terbaik untuk rencana investasi sistematis (SIP) senilai Rs 10.000 selama periode tiga tahun, berdasarkan data dari Value Research. Reksa dana emas memimpin dengan pengembalian melebihi 52%, sementara kategori lain seperti multi-aset dan indeks mengikuti. Investor disarankan mempertimbangkan toleransi risiko dan tujuan di luar kinerja masa lalu.
The Economic Times telah menyusun daftar reksa dana teratas yang cocok untuk investasi SIP selama tiga tahun, berdasarkan data Value Research. Untuk SIP bulanan senilai Rs 10,000, analisis mengevaluasi kinerja melalui tingkat pengembalian internal yang diperpanjang (XIRR). Gold funds dominated the top spots. UTI Gold ETF FoF mencapai XIRR 53.49%, menumbuhkan investasi menjadi Rs 7.13 lakh. Quantum Gold Savings Fund menyusul dengan 53.39%, menghasilkan Rs 7.22 lakh. SBI Gold Fund mencatat 53.26%, dan Axis Gold Fund 52.41%, dengan nilai antara Rs 7.13 lakh dan Rs 7.22 lakh di keempat reksa dana ini. Dalam kategori reksa dana indeks, Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund memberikan XIRR 24.03%, menghasilkan Rs 5.02 lakh. Reksa dana alokasi multi-aset juga berkinerja baik: Nippon India Multi Asset Allocation Fund dengan XIRR 19.12% untuk Rs 4.70 lakh, dan ICICI Prudential Bharat 22 FoF dengan 18.75% untuk Rs 4.68 lakh. Pilihan multi-aset tambahan mencakup SBI Multi Asset Allocation Fund dengan XIRR 16.30% (Rs 4.53 lakh) dan Nippon India Multi-Asset Omni FoF 15.98% (Rs 4.51 lakh). Melengkapi daftar, SBI Banking & Financial Services Fund mencatat XIRR 15.88%, tumbuh menjadi Rs 4.50 lakh. Laporan menekankan bahwa pengembalian masa lalu tidak boleh menjadi satu-satunya dasar keputusan investasi. Faktor seperti toleransi risiko individu, durasi investasi, dan tujuan keuangan harus membimbing pilihan agar selaras dengan keadaan pribadi.
