Uma análise recente destaca os fundos mútuos de melhor desempenho para planos de investimento sistemático (SIP) de Rs 10.000 em um horizonte de três anos, com base em dados da Value Research. Fundos de ouro lideraram com retornos superiores a 52%, enquanto outras categorias como fundos multi-ativos e de índices vieram em seguida. Os investidores são aconselhados a considerar o apetite por risco e objetivos além do desempenho passado.
O Economic Times compilou uma lista dos principais fundos mútuos adequados para investimentos SIP ao longo de três anos, com base em dados da Value Research. Para um SIP mensal de Rs 10.000, a análise avalia o desempenho por meio da taxa interna de retorno estendida (XIRR) ao longo do período estendido (XIRR). Os fundos de ouro dominaram os primeiros lugares. UTI Gold ETF FoF alcançou um XIRR de 53,49%, crescendo o investimento para Rs 7,13 lakh. Quantum Gold Savings Fund seguiu com 53,39%, resultando em Rs 7,22 lakh. SBI Gold Fund registrou 53,26%, e Axis Gold Fund 52,41%, com valores entre Rs 7,13 lakh e Rs 7,22 lakh nesses quatro fundos. Na categoria de fundos de índice, Motilal Oswal BSE Enhanced Value Index Fund entregou 24,03% XIRR, rendendo Rs 5,02 lakh. Fundos de alocação multi-ativos também se saíram bem: Nippon India Multi Asset Allocation Fund com 19,12% XIRR para Rs 4,70 lakh, e ICICI Prudential Bharat 22 FoF com 18,75% para Rs 4,68 lakh. Opções adicionais de multi-ativos incluíram SBI Multi Asset Allocation Fund com 16,30% XIRR (Rs 4,53 lakh) e Nippon India Multi-Asset Omni FoF com 15,98% (Rs 4,51 lakh). Finalizando a lista, SBI Banking & Financial Services Fund registrou 15,88% XIRR, crescendo para Rs 4,50 lakh. O relatório enfatiza que retornos passados não devem ser a única base para decisões de investimento. Fatores como tolerância individual ao risco, duração do investimento e objetivos financeiros devem guiar as escolhas para se alinharem às circunstâncias pessoais.
