Mantannya karyawan tuduh penipuan mendukung industri ATM kripto Kanada
Hampir selusin mantan karyawan perusahaan ATM kripto Kanada memberi tahu CBC News bahwa penipuan yang melibatkan korban penipuan adalah masalah internal yang diketahui. Setengahnya percaya mantan majikan mereka tidak akan menguntungkan tanpa transaksi semacam itu, sementara yang lain berpikir profitabilitas hanya akan menurun. Operator menyangkal bergantung pada penipuan dan mengklaim menerapkan langkah-langkah pencegahan.
Dalam seri investigasi oleh CBC News berjudul 'Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem', mantan karyawan dari empat perusahaan ATM kripto Kanada menggambarkan pertemuan sering dengan korban penipuan. Lewis Bell, yang menangani panggilan dukungan untuk Localcoin dari Toronto selama tiga bulan, mengingat dampak emosionalnya: 'Itu sulit, pada dasarnya menyampaikan berita terburuk yang mungkin kepada seseorang... Mereka hanya berpegang pada harapan bahwa kami bisa mengembalikan atau mengembalikan uangnya. Dan Anda harus menjadi orang yang mengatakan tidak, dan dalam beberapa kasus, itu mungkin [tabungan hidup mereka] … itu melekat pada Anda.'
Bagian pertama seri mengutip laporan internal dari lembaga intelijen keuangan Kanada, FINTRAC, yang menyatakan bahwa ATM kripto telah menjadi metode utama bagi penipu untuk mengekstrak uang dari korban penipuan di Kanada. Semua mantan karyawan yang diwawancarai mengonfirmasi ini sebagai masalah yang diakui dalam perusahaan mereka. Setengahnya meragukan profitabilitas majikan mereka tanpa transaksi terkait penipuan; setengah lainnya percaya keuntungan akan bertahan tetapi pada tingkat yang lebih rendah.
Localcoin, operator terbesar Kanada dengan sekitar 30% ATM menurut Coin ATM Radar, tidak merespons permintaan CBC. Tiga operator utama lainnya—HODL Digital Services, Bitcoin Depot, dan CoinFlip—menyatakan bahwa mereka tidak untung dari penipuan dan menerapkan langkah-langkah deteksi. Presiden HODL Sam Mokbel, yang perusahaannya mengoperasikan 340 mesin di Ontario, Quebec, Alberta, Manitoba, dan Nova Scotia sejak 2018, mengatakan sebagian besar transaksi di bawah $1.000 dan memperkirakan yang penipuan tidak terdeteksi kurang dari lima persen, meskipun tidak dilacak secara formal. 'Mayoritas transaksi pada mesin kami di bawah $1.000,' kata Mokbel. 'Kami tidak berpikir penipu dan pencuci uang akan membuang uang dan waktu mereka hanya fokus mengirim $500 ke sini, $50 ke sana.'
Bitcoin Depot menekankan transaksi kecil yang sah sekitar $200 untuk pengiriman uang atau investasi, sementara CoinFlip menyoroti pengguna seperti profesional yang bergantung pada uang tunai. Ketiganya melebihi persyaratan FINTRAC, yang mencakup pendaftaran, pelaporan transaksi besar atau mencurigakan, dan aturan kenali-pelanggan Anda untuk jumlah di atas $1.000. Mesin HODL memperingatkan pengguna tentang penipuan potensial dan membekukan transaksi nilai tinggi untuk ditinjau, kadang-kadang mengarah pada pengembalian dana. CoinFlip membatasi transaksi harian hingga $8.500 per pelanggan dan mengembalikan biaya kepada korban.
Operator AS Marc Grens, yang menutup DigitalMint setelah menjalankan 1.400 mesin, menyalahkan penipuan atas masalah industri. 'Tanpa korban penipuan ini, korban-korban ini, perusahaan-perusahaan ini tidak akan bertahan. ATM Bitcoin ini tidak akan ada,' katanya. Grens mencatat bahwa kepatuhan yang lebih ketat mendorong korban ke pesaing yang kurang waspada. Kanada memimpin secara global dengan 91 ATM kripto per juta orang, menurut TRM Labs, tetapi biaya 15-30%—dibandingkan 4-5% di bursa—menarik pengawasan dari Det. David Coffey polisi Toronto: 'Saya belum yakin dengan argumen tentang penggunaan sah mereka — hanya berdasarkan biaya saja.' Ketiga operator teratas mengelola 350 hingga 1.050 mesin masing-masing, mengambil potongan 16-19,9% plus biaya tetap.