Ex-funcionários alegam que fraude sustenta indústria de caixas eletrônicos de cripto no Canadá
Quase uma dúzia de ex-funcionários de empresas canadenses de caixas eletrônicos de cripto contaram à CBC News que o fraude envolvendo vítimas de golpes é um problema interno conhecido. Metade acredita que seus ex-empregadores não seriam lucrativos sem tais transações, enquanto os outros pensam que a lucratividade simplesmente diminuiria. Operadores negam depender de fraude e afirmam implementar medidas preventivas.
Em uma série investigativa da CBC News intitulada 'Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem', ex-funcionários de quatro empresas canadenses de caixas eletrônicos de cripto descreveram encontros frequentes com vítimas de fraude. Lewis Bell, que lidava com chamadas de suporte para a Localcoin de Toronto por três meses, recordou o impacto emocional: 'É difícil, basicamente dar as piores notícias possíveis para alguém... Eles estão apenas se agarrando à esperança de que possamos reembolsar ou devolver o dinheiro. E você tem que ser o que diz não, e em alguns casos, era potencialmente [suas] economias de vida … isso fica com você.'
A primeira parte da série citou um relatório interno da agência de inteligência financeira do Canadá, FINTRAC, afirmando que caixas eletrônicos de cripto se tornaram o método principal para fraudadores extrair dinheiro de vítimas de golpes no Canadá. Todos os ex-funcionários entrevistados confirmaram isso como um problema reconhecido em suas empresas. Metade duvidou da lucratividade de seus empregadores sem transações ligadas à fraude; a outra metade acreditou que os lucros persistiriam, mas em níveis mais baixos.
Localcoin, o maior operador do Canadá com cerca de 30% dos caixas eletrônicos segundo o Coin ATM Radar, não respondeu aos pedidos da CBC. Três outros operadores principais — HODL Digital Services, Bitcoin Depot e CoinFlip — afirmaram que não lucram com fraude e empregam medidas de detecção. O presidente da HODL, Sam Mokbel, cuja empresa opera 340 máquinas em Ontário, Quebec, Alberta, Manitoba e Nova Escócia desde 2018, disse que a maioria das transações é inferior a US$ 1.000 e estimou as fraudulentas não detectadas em menos de cinco por cento, embora não rastreadas formalmente. 'A vasta maioria das transações em nossas máquinas é inferior a US$ 1.000', declarou Mokbel. 'Não achamos que golpistas e lavadores de dinheiro vão desperdiçar seu dinheiro e tempo só focando em enviar US$ 500 aqui, US$ 50 ali.'
Bitcoin Depot enfatizou transações legítimas pequenas em torno de US$ 200 para remessas ou investimentos, enquanto CoinFlip destacou usuários como profissionais dependentes de dinheiro. Todos os três excedem os requisitos da FINTRAC, que incluem registro, relatórios de transações grandes ou suspeitas, e regras de conheça-seu-cliente para valores acima de US$ 1.000. As máquinas da HODL alertam usuários sobre golpes potenciais e congelam transações de alto valor para revisão, às vezes levando a reembolsos. CoinFlip limita transações diárias a US$ 8.500 por cliente e reembolsa taxas às vítimas.
O operador dos EUA Marc Grens, que fechou a DigitalMint após operar 1.400 máquinas, culpou a fraude pelos problemas da indústria. 'Sem essas vítimas de golpes, essas vitimizações, essas empresas não sobreviveriam. Esses caixas eletrônicos de Bitcoin não existiriam', disse ele. Grens observou que conformidade mais rigorosa levou vítimas a concorrentes menos vigilantes. O Canadá lidera globalmente com 91 caixas eletrônicos de cripto por milhão de pessoas, segundo a TRM Labs, mas taxas de 15-30% —versus 4-5% em exchanges — atraem escrutínio do Det. David Coffey da polícia de Toronto: 'Ainda não fui convencido por um argumento sobre seu uso legítimo — só baseado nas taxas.' Os três principais operadores gerenciam de 350 a 1.050 máquinas cada, tomando cortes de 16-19,9% mais taxas fixas.