Ex empleados alegan que el fraude sostiene la industria de cajeros automáticos de criptomonedas en Canadá
Casi una docena de ex empleados de empresas canadienses de cajeros automáticos de criptomonedas le dijeron a CBC News que el fraude que involucra a víctimas de estafas es un problema interno conocido. La mitad cree que sus antiguos empleadores no serían rentables sin tales transacciones, mientras que los otros piensan que la rentabilidad simplemente disminuiría. Los operadores niegan depender del fraude y afirman implementar medidas preventivas.
En una serie de investigaciones de CBC News titulada 'Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem', ex empleados de cuatro empresas canadienses de cajeros automáticos de criptomonedas describieron encuentros frecuentes con víctimas de fraude. Lewis Bell, quien manejó llamadas de soporte para Localcoin desde Toronto durante tres meses, recordó el impacto emocional: 'Es duro, básicamente dar las peores noticias posibles a alguien... Solo se aferran a la esperanza de que podamos reembolsarlo o devolver el dinero. Y tienes que ser el que diga no, y en algunos casos, era potencialmente [sus] ahorros de toda la vida … te queda en la mente.'
La primera parte de la serie citó un informe interno de la agencia de inteligencia financiera de Canadá, FINTRAC, que afirma que los cajeros automáticos de criptomonedas se han convertido en el método principal para que los estafadores extraigan dinero de las víctimas de estafas en Canadá. Todos los ex empleados entrevistados confirmaron esto como un problema reconocido dentro de sus empresas. La mitad dudó de la rentabilidad de sus empleadores sin transacciones relacionadas con el fraude; la otra mitad creyó que las ganancias persistirían pero en niveles más bajos.
Localcoin, el operador más grande de Canadá con alrededor del 30% de los cajeros automáticos según Coin ATM Radar, no respondió a las solicitudes de CBC. Tres otros operadores importantes —HODL Digital Services, Bitcoin Depot y CoinFlip— afirmaron que no obtienen ganancias del fraude y emplean medidas de detección. El presidente de HODL, Sam Mokbel, cuya empresa opera 340 máquinas en Ontario, Quebec, Alberta, Manitoba y Nueva Escocia desde 2018, dijo que la mayoría de las transacciones son inferiores a $1,000 y estimó que las fraudulentas no detectadas representan menos del cinco por ciento, aunque no se rastrean formalmente. 'La gran mayoría de las transacciones en nuestras máquinas son inferiores a $1,000', declaró Mokbel. 'No creemos que los estafadores y lavadores de dinero vayan a desperdiciar su dinero y tiempo solo enfocándose en enviar $500 aquí, $50 allá.'
Bitcoin Depot enfatizó transacciones legítimas pequeñas alrededor de $200 para remesas o inversiones, mientras que CoinFlip destacó usuarios como profesionales dependientes de efectivo. Los tres superan los requisitos de FINTRAC, que incluyen registro, reporte de transacciones grandes o sospechosas, y reglas de conocimiento del cliente para montos superiores a $1,000. Las máquinas de HODL advierten a los usuarios sobre posibles estafas y congelan transacciones de alto valor para revisión, lo que a veces lleva a reembolsos. CoinFlip limita las transacciones diarias a $8,500 por cliente y reembolsa tarifas a las víctimas.
El operador estadounidense Marc Grens, quien cerró DigitalMint después de operar 1.400 máquinas, culpó al fraude por los problemas de la industria. 'Sin estas víctimas de estafas, estas victimizaciones, estas empresas no sobrevivirían. Estos cajeros automáticos de Bitcoin no existirían', dijo. Grens señaló que un cumplimiento más estricto impulsó a las víctimas hacia competidores menos vigilantes. Canadá lidera globalmente con 91 cajeros automáticos de criptomonedas por millón de personas, según TRM Labs, pero las tarifas del 15-30% —frente al 4-5% en exchanges— atraen escrutinio del detective de la policía de Toronto, David Coffey: 'Aún no me han convencido de un argumento sobre su uso legítimo —solo basado en las tarifas.' Los tres principales operadores manejan de 350 a 1.050 máquinas cada uno, tomando cortes del 16-19,9% más tarifas fijas.