موظفون سابقون يزعمون أن الاحتيال يدعم صناعة أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة في كندا
أخبرت ما يقرب من عشرات الموظفين السابقين في شركات كندية لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة هيئة CBC News أن الاحتيال الذي يتضمن ضحايا الاحتيال مشكلة داخلية معروفة. نصف العدد يعتقد أن أصحاب عملهم السابقين لن يكونوا مربحين بدون مثل هذه المعاملات، بينما يعتقد الآخرون أن الربحية ستقل ببساطة. ينفي المشغلون الاعتماد على الاحتيال ويعلنون تنفيذ إجراءات وقائية.
في سلسلة تحقيقية من CBC News بعنوان 'Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem'، وصف موظفون سابقون من أربع شركات كندية لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة لقاءات متكررة مع ضحايا الاحتيال. لويس بيل، الذي تعامل مع مكالمات الدعم لشركة Localcoin من تورونتو لمدة ثلاثة أشهر، تذكر التأثير العاطفي: 'إنه صعب، أساسًا إخبار شخص بأسوأ أخبار ممكنة... إنهم يتشبثون بالأمل بأننا نستطيع استردادها أو إعادة المال. ويجب أن تكون أنت الذي يقول لا، وفي بعض الحالات، كان ذلك ربما [مدخرات حياتهم]… يبقى معك.'
الجزء الأول من السلسلة اقتبس تقريرًا داخليًا من وكالة الاستخبارات المالية الكندية، FINTRAC، والتي تذكر أن أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة أصبحت الطريقة الرئيسية لاستخراج المحتالين للمال من ضحايا الاحتيال في كندا. أكد جميع الموظفين السابقين الذين تمت مقابلتهم أن هذا مشكلة معترف بها داخل شركاتهم. شكك نصف العدد في ربحية أصحاب عملهم بدون معاملات مرتبطة بالاحتيال؛ بينما اعتقد الآخرون أن الأرباح ستستمر لكن على مستويات أقل.
Localcoin، أكبر مشغل في كندا مع حوالي 30% من أجهزة الصراف الآلي وفقًا لـ Coin ATM Radar، لم يرد على طلبات CBC. ثلاثة مشغلين رئيسيين آخرين —HODL Digital Services، Bitcoin Depot، وCoinFlip— أكدوا أنهم لا يستفيدون من الاحتيال ويستخدمون إجراءات كشف. الرئيس التنفيذي لـ HODL، سام موكبيل، الذي تدير شركته 340 آلة عبر أونتاريو، كيبيك، ألبرتا، مانيتوبا، ونوفا سكوشا منذ 2018، قال إن معظم المعاملات أقل من 1000 دولار وقدر المعاملات الاحتيالية غير المكتشفة بأقل من خمسة في المئة، على الرغم من عدم التتبع الرسمي. 'الغالبية العظمى من المعاملات على آلاتنا أقل من 1000 دولار'، قال موكبيل. 'لا نعتقد أن المحتالين وغاسلي الأموال سيضيعون أموالهم ووقتهم فقط في التركيز على إرسال 500 دولار هنا، 50 دولار هناك.'
أكد Bitcoin Depot على معاملات صغيرة شرعية حول 200 دولار للتحويلات أو الاستثمارات، بينما سلط CoinFlip الضوء على مستخدمين مثل المهنيين الذين يعتمدون على النقد. الثلاثة يتجاوزون متطلبات FINTRAC، التي تشمل التسجيل، الإبلاغ عن المعاملات الكبيرة أو المشبوهة، وقواعد معرفة العميل للمبالغ فوق 1000 دولار. آلات HODL تحذر المستخدمين من الاحتيالات المحتملة وتجمد المعاملات ذات القيمة العالية للمراجعة، مما يؤدي أحيانًا إلى استردادات. يحد CoinFlip المعاملات اليومية بـ8500 دولار لكل عميل ويسترد الرسوم للضحايا.
المشغل الأمريكي مارك غرينز، الذي أغلق DigitalMint بعد تشغيل 1400 آلة، لام الاحتيال على مشكلات الصناعة. 'بدون هؤلاء الضحايا للاحتيال، هذه الضحايا، هذه الشركات لن تنجو. هذه أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين لن تكون موجودة'، قال. لاحظ غرينز أن الامتثال الأكثر صرامة دفع الضحايا إلى المنافسين الأقل يقظة. كندا تتصدر عالميًا بـ91 جهاز صراف آلي للعملات المشفرة لكل مليون شخص، وفقًا لـ TRM Labs، لكن الرسوم بنسبة 15-30% —مقابل 4-5% على المنصات— تجذب انتقادات من محقق شرطة تورونتو ديفيد كوفي: 'لم أقتنع بعد بحجة حول استخدامهم الشرعي —بناءً على الرسوم وحدها.' الثلاثة المشغلين الرئيسيين يديرون من 350 إلى 1050 آلة كل، يأخذون 16-19.9% بالإضافة إلى رسوم ثابتة.