Före detta anställda hävdar att bedrägeri upprätthåller Kanadas kryptovaluta-ATM-industri
Nära ett dussin före detta anställda vid kanadensiska kryptovaluta-ATM-företag berättade för CBC News att bedrägeri som involverar offer för bedrägerier är ett känt internt problem. Hälften tror att deras tidigare arbetsgivare inte skulle vara lönsamma utan sådana transaktioner, medan de andra anser att lönsamheten bara skulle minska. Operatörer förnekar att de förlitar sig på bedrägeri och hävdar att de genomför förebyggande åtgärder.
I en undersökande serie av CBC News med titeln 'Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem' beskrev före detta anställda från fyra kanadensiska kryptovaluta-ATM-företag frekventa möten med bedrägerioffer. Lewis Bell, som hanterade supportanrop för Localcoin från Toronto i tre månader, mindes den emotionella bördan: 'Det är tufft, i princip att ge de värsta nyheterna möjliga till någon... De klamrar sig bara vid hoppet om att vi kan återbetala det eller returnera pengarna. Och du måste vara den som säger nej, och i vissa fall var det potentiellt [deras] livsbesparingar … det stannar kvar i dig.'
Serien del ett citerade en intern rapport från Kanadas finansiella underrättelsetjänst, FINTRAC, som anger att kryptovaluta-ATMer har blivit den primära metoden för bedragare att extrahera pengar från bedrägerioffer i Kanada. Alla intervjuade före detta anställda bekräftade detta som ett erkänt problem inom deras företag. Hälften ifrågasatte sina arbetsgivares lönsamhet utan bedrägerirelaterade transaktioner; den andra hälften trodde att vinster skulle fortsätta men på lägre nivåer.
Localcoin, Kanadas största operatör med cirka 30 % av ATM:erna enligt Coin ATM Radar, svarade inte på CBC:s förfrågningar. Tre andra stora operatörer — HODL Digital Services, Bitcoin Depot och CoinFlip — hävdade att de inte tjänar pengar på bedrägeri och använder detektionsåtgärder. HODL:s president Sam Mokbel, vars företag driver 340 maskiner över Ontario, Quebec, Alberta, Manitoba och Nova Scotia sedan 2018, sa att de flesta transaktioner är under 1 000 dollar och uppskattade oupptäckta bedrägliga till mindre än fem procent, även om de inte spåras formellt. 'Den överväldigande majoriteten av transaktionerna på våra maskiner är under 1 000 dollar', uppgav Mokbel. 'Vi tror inte att bedragare och penningtvättare kommer att slösa bort sina pengar och sin tid bara genom att fokusera på att skicka 500 dollar här, 50 dollar där.'
Bitcoin Depot betonade legitima små transaktioner runt 200 dollar för överföringar eller investeringar, medan CoinFlip lyfte fram användare som kontantberoende yrkesverksamma. Alla tre överträffar FINTRAC:s krav, som inkluderar registrering, rapportering av stora eller misstänkta transaktioner och kundkännedom-regler för belopp över 1 000 dollar. HODL:s maskiner varnar användare om potentiella bedrägerier och fryser högvärdetransaktioner för granskning, vilket ibland leder till återbetalningar. CoinFlip begränsar dagliga transaktioner till 8 500 dollar per kund och återbetalar avgifter till offer.
Den amerikanska operatören Marc Grens, som stängde DigitalMint efter att ha drivit 1 400 maskiner, skyllde branschens problem på bedrägeri. 'Utan dessa bedrägerioffer, dessa offer, skulle dessa företag inte överleva. Dessa Bitcoin-ATMer skulle inte existera', sa han. Grens noterade att striktare efterlevnad drev offer till mindre vaksamma konkurrenter. Kanada leder globalt med 91 kryptovaluta-ATMer per miljon invånare, enligt TRM Labs, men avgifter på 15-30 % —jämfört med 4-5 % på börser— väcker granskning från Toronto-polisens detektiv David Coffey: 'Jag har ännu inte övertygat mig om ett argument för deras legitima användning — bara baserat på avgifterna.' De tre främsta operatörerna hanterar 350 till 1 050 maskiner vardera, med 16-19,9 % avdrag plus fasta avgifter.