元従業員らが主張 カナダの暗号通貨ATM産業を支えるのは詐欺だ
カナダの暗号通貨ATM会社の元従業員約12人がCBCニュースに、詐欺被害者を巻き込んだ詐欺が社内の既知の問題だと語った。半数は、こうした取引がなければ元雇用主は利益を出せないと信じており、他の半数は利益が単に減少すると考えている。運営者は詐欺への依存を否定し、予防策を実施していると主張している。
CBCニュースの調査シリーズ「Feeding Fraud: The Crypto ATM Problem」では、カナダの4つの暗号通貨ATM会社の元従業員が、詐欺被害者との頻繁な遭遇を説明した。トロントのLocalcoinで3か月間サポート電話を担当したルイス・ベルは、感情的な負担を思い出した：「それはつらい、基本的に誰かに最悪のニュースを伝えるようなものだ… 彼らはただ、私たちが返金したりお金を返したりできるという希望にすがっている。そして、拒否しなければならないのはあなたで、場合によってはそれが[彼らの]生涯の貯蓄だったかもしれない… それは心に残る。」
シリーズの第1部では、カナダの金融情報機関FINTRACの内部報告を引用し、暗号通貨ATMがカナダで詐欺師がお金を被害者から引き出す主な方法になっていると述べた。インタビューを受けたすべての元従業員が、これを会社内で認識された問題だと確認した。半数は詐欺関連取引なしでの雇用主の収益性を疑い、他の半数は利益が続くが低いレベルになると信じていた。
Coin ATM Radarによると、カナダ最大の運営者LocalcoinはATMの約30%を占めるが、CBCの依頼に回答しなかった。他の3つの主要運営者—HODL Digital Services、Bitcoin Depot、CoinFlip—は詐欺で利益を得ていないと主張し、検知策を講じていると述べた。HODL社長のサム・モクベルは、2018年以来オンタリオ、ケベック、アルバータ、マニトバ、ノバスコシアで340台の機械を運営しており、ほとんどの取引が1,000ドル未満で、検知されなかった詐欺取引を5%未満と推定したが、正式に追跡されていない。「私たちの機械での取引の大部分は1,000ドル未満です」とモクベルは述べた。「詐欺師やマネーロンダリング業者が、500ドルここに、50ドルあそこに送ることにだけ時間を無駄にするとは思わない。」
Bitcoin Depotは送金や投資のための約200ドルの正当な小規模取引を強調し、CoinFlipは現金依存の専門家のようなユーザーを強調した。3社ともFINTRACの要件を上回っており、登録、大規模または疑わしい取引の報告、1,000ドル超のKYCルールを含む。HODLの機械は潜在的な詐欺についてユーザーに警告し、高額取引をレビューで凍結し、時には返金につながる。CoinFlipは顧客あたり1日8,500ドルの取引を制限し、被害者に手数料を返金する。
米国運営者のマーク・グレンスは、1,400台の機械を運営した後DigitalMintを閉鎖し、業界の問題を詐欺のせいにした。「これらの詐欺被害者、これらの被害なしでは、これらの会社は生き残れない。ビットコインATMは存在しないだろう」と彼は言った。グレンスは、より厳格なコンプライアンスが被害者を警戒の少ない競合他社に追いやったと指摘した。TRM Labsによると、カナダは人口100万人あたり91台の暗号通貨ATMで世界をリードしているが、15-30%の手数料—取引所の4-5%に対して—はトロント警察のデビッド・コフィー刑事の監視を呼んでいる：「彼らの正当な使用についての議論にまだ納得していない—手数料だけに基づいて。」上位3運営者はそれぞれ350から1,050台を管理し、16-19.9%のカットに加え固定手数料を取る。