O Departamento do Tesouro dos EUA apresentou um relatório ao Congresso em 9 de março de 2026 — encomendado sob a Lei GENIUS — delineando quatro pilares tecnológicos para aprimorar a transparência em transações de criptomoedas: inteligência artificial para monitoramento, identidade digital para onboarding, análises de blockchain para rastreamento e APIs interoperáveis de compartilhamento de dados. Descreve os ativos digitais como fundamentais para a liderança em inovação dos EUA, ao mesmo tempo reconhecendo a necessidade de ferramentas de privacidade para usuários legítimos, como mixers em blockchains públicas, em meio a riscos de exploração ilícita.
O relatório do secretário do Tesouro Scott Bessent enfatiza a reformulação do ecossistema de cripto para conformidade programável em vez de proibições, visando déficits de transparência que permitem lavagem de dinheiro sobre a própria tecnologia. Define uma meta nacional de restaurar a liderança dos EUA em ativos digitais, alinhando-se à ordem executiva do presidente Donald Trump e a uma revisão de julho de 2025 das políticas de mixers. Os quatro pilares incluem: - IA para monitoramento de transações: Detecta técnicas avançadas como chain-hopping ou estruturação de carteiras, que evitam sistemas tradicionais. Um relatório PYMNTS e Block de 2025 observou que 68% das instituições financeiras aumentaram os gastos com detecção de fraudes. - Sistemas de identidade digital: Credenciais verificadas de provedores confiáveis se integram a blockchains e contratos inteligentes, com propostas de colaboração NIST e internacional para padrões seguros e interoperáveis que equilibrem privacidade e prevenção de fraudes. - Análises de blockchain: Para rastreamento de fundos. - APIs de compartilhamento de dados: Permitindo interoperabilidade institucional. Sobre privacidade, o relatório afirma que usuários legítimos 'podem usar mixers para habilitar privacidade financeira' em blockchains públicas, que processaram 3,8 bilhões de transações bem-sucedidas por mês no início de 2025 (aumento de 96% em relação ao ano anterior). Exemplos incluem proteger riqueza pessoal, pagamentos empresariais ou doações de caridade de olhares públicos para evitar fraudes ou escrutínio. No entanto, criminosos exploram mixers, bridges e swaps para ofuscar fundos ilícitos. Bridges receberam US$ 1,6 bilhão de mixers desde maio de 2020, incluindo mais de US$ 900 milhões para um ligado a atividades norte-coreanas. Mixers não custodiais representam riscos maiores devido à falta de operadores que forneçam dados às autoridades, ao contrário dos custodiais regulados. O Tesouro citou hackers do Grupo Lazarus (ligados à Coreia do Norte) lavando fundos roubados de exchanges. Isso ocorre em meio a debates sobre expandir KYC/AML para DeFi e provedores via Digital Asset Market Clarity Act (projeto de lei CLARITY) de 2025. Alexander Grieve, da Paradigm, alertou que ameaça desenvolvedores de código aberto; Ray Dalio chamou CBDCs de 'mecanismo de controle'. O especialista da indústria Andrew Balthazor, do Holland & Knight, observou problemas não resolvidos de prevenção criminal no cripto. A abordagem apoia a adoção, com influxos de US$ 1,7 bilhão em ETFs de bitcoin spot no final de fevereiro/início de março de 2026.
