米財務省は2026年3月9日、GENIUS法に基づいて委託された報告書を議会に提出し、暗号資産取引の透明性を強化するための4つの技術的柱を概説した：監視のための人工知能、オンボーディングのためのデジタル・アイデンティティ、追跡のためのブロックチェーン分析、相互運用可能なデータ共有APIである。同報告書はデジタル資産を米国のイノベーション・リーダーシップの鍵と位置づけ、公的ブロックチェーン上のミキサーなどのプライバシーツールに対する合法ユーザーの必要性を認めつつ、不法利用のリスクを指摘している。
財務長官スコット・ベッセントの報告書は、禁止ではなくプログラマブル・コンプライアンスのための暗号資産エコシステムの再設計を強調し、技術そのものではなくマネーロンダリングを可能にする透明性の欠如を標的にしている。デジタル資産における米国のリーダーシップを回復することを国家目標として設定し、ドナルド・トランプ大統領の行政命令および2025年7月のミキサー政策の見直しと整合している。nnThe four pillars include:n- 取引監視のためのAI：チェーンホッピングやウォレット構造化などの高度な手法を検知し、これらは伝統的なシステムを回避する。2025年のPYMNTSとBlockの報告書では、金融機関の68%が詐欺検知支出を増やしたと指摘。n- デジタル・アイデンティティシステム：信頼できるプロバイダーからの検証済み認証情報をブロックチェーンおよびスマートコントラクトに統合。プライバシーと詐欺防止を均衡させた安全で相互運用可能な基準のためのNISTおよび国際協力を提案。n- ブロックチェーン分析：資金追跡のため。n- データ共有API：機関間相互運用性を可能に。nnプライバシーに関しては、報告書は合法ユーザーがパブリックブロックチェーン上で「ミキサーを活用して金融プライバシーを可能にすることができる」と述べ、2025年初頭に月間38億件の成功取引を処理（YoY 96%増）。例として、個人資産、ビジネス支払い、または慈善寄付を公開視聴から保護し、詐欺や精査を回避する。nnしかし、犯罪者はミキサー、ブリッジ、スワップを悪用して不法資金を隠蔽する。2020年5月以来、ブリッジはミキサーから16億ドルを受け取り、北朝鮮関連活動と結びついたものに9億ドル超を含む。非カストディアル・ミキサーは当局にデータを供与しない運営者の欠如により規制されたカストディアル・ミキサーより高いリスクを伴う。財務省は、北朝鮮関連のLazarus Groupハッカーが盗まれた取引所資金をマネーロンダリングしたと指摘。nnこれは、2025年のDigital Asset Market Clarity Act（CLARITY法案）を通じてDeFiおよびプロバイダーへのKYC/AML拡大に関する議論の中で生じている。Paradigmのアレクサンダー・グリーヴ氏はこれがオープンソース開発者を脅かすと警告；レイ・ダリオ氏はCBDCを「統制メカニズム」と呼んだ。nnHolland & Knightのアンドリュー・バルタゾール氏のような業界専門家は、暗号資産の未解決の犯罪防止問題を指摘。このアプローチは採用を支援し、2026年2月末から3月初旬にかけてスポットビットコインETFに17億ドルの流入があった。
